«Простите, что не получилось выполнить обязательства вовремя» — сеть автосалонов Сибири и Дальнего Востока не смогла выполнить обязательства по цифровым финансовым активам и предложила инвесторам обменять просроченные ЦФА на новые с новыми условиями
В июне 2024 года компания «Автосити» выпустила цифровые финансовые активы со сроком полного погашения 26 июня 2024 года. Однако она не смогла исполнить обязательства и предложила инвесторам обменять просроченные ЦФА на новый выпуск с измененными условиями.
Почему случился дефолт
Руководство «Автосити» считает, что не сумело выполнить обязательства перед инвесторами из-за резкого сокращения автомобильного рынка в России. Цены на автомобили выросли в 2-3 раза, а высокая ключевая ставка Центробанка сделала автокредиты недоступными для большинства покупателей. Продажи в автосалонах упали в августе 2024 года, через два месяца после выпуска цифровых финасовых активов.
«Раньше структура продаж выглядела так: 5% клиентов покупали машины за наличные, 60-65% оформляли автокредит, 30-35% — потребительский кредит с более низкой ставкой. Высокие ставки заставили людей переводить наличные в банковские вклады, а не тратить на покупку автомобилей», — пояснили в компании.
ООО «Автосити» — крупнейшая сеть автосалонов в Сибири и на Дальнем Востоке, специализирующаяся на продаже подержанных автомобилей. Компания предоставляет комплексные услуги по выкупу, продаже, кредитованию и комиссионной торговле автомобилями с пробегом в Новосибирске и Новосибирской области.
Что дают новые ЦФА
Руководство «Автосити» рассчитывало на снижение ключевой ставки и восстановление спроса, однако монетарная политика ЦБ остается жесткой. Чтобы исполнить обязательства перед инвесторами, компания предлагает держателям просроченных активов обменять их на новые ЦФА (ATC-1-DTPU-032028-00002) в период с 3 июля по 26 августа 2025 года. Заявку на обмен можно подать через приложение Альфа-Банка или Альфа-Инвестиции.
Однако условия нового выпуска менее выгодны для инвесторов. Если по первоначальному выпуску объемом 200 млн рублей ставка составляла 20,50% годовых, то новые ЦФА предусматривают плавающую ставку: 18% годовых с 1 по 5 выплаты, 14% с 6 по 17 выплаты и лишь 12% с 18 выплаты до полного погашения.
Условия нового выпуска предусматривают срок погашения 33 месяца с номиналом 1 000 рублей. Выплаты процентов и частичное погашение основного долга начнутся с августа 2025 года — это означает, что инвесторы получат растянутые во времени выплаты вместо единовременного погашения, которое должно было состояться 26 июня 2025 года.
Новые ЦФА обеспечены личным поручительством учредителя бизнеса Евгения Пшеничникова, который занимается предпринимательской деятельностью с 2006 года и развивает сразу несколько направлений бизнеса. В качестве дополнительных гарантий выступают другие компании группы.
Какие альтернативы у несогласных инвесторов
Держатели ЦФА, не желающие участвовать в обмене, имеют право сохранить просроченные активы и ожидать возобновления выплат в будущем. Также они могут направить досудебную претензию эмитенту с последующим обращением в суд для взыскания задолженности.
Для подачи досудебной претензии потребуются выписка из Реестра сделок с ЦФА, отчет о состоянии кошелька пользователя и отчет об исполнении обязательств по выпуску ATC-1-DT-062025-00001. Все документы можно запросить в чате приложения Альфа-Банка, который является эмитентом данного финансового актива.
Учитывая снижение доходности с 20,50% до максимальных 18% годовых в новом выпуске, инвесторам стоит внимательно оценить целесообразность обмена и рассмотреть альтернативные варианты взыскания задолженности.
Что происходит на рынке ЦФА
Согласно прогнозам, объем российского рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) достигнет 1,7 трлн рублей при условии сохранения текущих регуляторных условий, смягчения налоговой нагрузки и развития вторичного оборота цифровых активов. Выпускать ЦФА могут крупные компании, а также малые и средние предприятия. Однако, по словам директора Департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кириллома Пронина, основная часть этого рынка приходится на банки.
Ранее редакция BeInCrypto пообщалась с экспертом и выяснила, куда выгоднее вкладывать деньги: в депозиты или в ЦФА.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
Согласно правилам Trust Project, BeInCrypto стремится предоставлять только непредвзятую и правдивую информацию. Цель этой новостной статьи — осветить событие точно и своевременно. Тем не менее, BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
