Попадание в базу мошеннических операций может перестать быть пожизненным. ЦБ предлагает ограничить срок учета одним годом. Изменения могут затронуть невольных участников схемы «треугольник». Прежде всего — продавцов криптовалюты на P2P-рынке, которые формально получают похищенные средства.
Инициатива исходит от Банка России. О пересмотре сроков сообщила председатель регулятора Эльвира Набиуллина. Поправки планируется внести в Государственную думу.
Меры наказания
В действующем законодательстве нет ограничения по сроку нахождения в базе. На практике это означает бессрочный статус с серьезными последствиями: блокировки переводов, сложности с открытием счетов, усиленный финансовый контроль.
SponsoredРегулятор предлагает установить предел — один год для разового случая. Такой подход должен снизить нагрузку на граждан, не вовлеченных в системные нарушения.
При повторных эпизодах правила будут строже. Срок учета может быть увеличен. Детали пока находятся на обсуждении.
Как изменения отразятся на крипторынке
Значительная доля попаданий в базу связана с операциями купли-продажи криптовалюты вне регулируемой инфраструктуры. Чаще всего речь идет о P2P-сделках. В подобных случаях используется схема «треугольник». Мошенник похищает деньги у жертвы и переводит их продавцу как оплату сделки. Продавец отправляет криптоактив, считая перевод законным.
В банковской цепочке именно продавец остается получателем украденных средств. Отсутствие умысла не освобождает его от попадания в базу.
Причину проблемы регулятор связывает с серым характером таких операций. Идентификация сторон отсутствует, расчеты проходят вне контролируемой среды.
Параллельно готовятся изменения, направленные на ужесточение регулирования крипторынка. Ответственность за сделки вне легального сегмента может быть усилена.
Для криптосообщества ситуация выглядит двояко. Ограничение срока учета снижает долгосрочные риски. Усиление контроля за P2P-оборотом при этом может увеличить число проверок и ограничений.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
