До конца ноября 2022 года финансовые учреждения должны будут ввести новые ограничения в рамках борьбы с криптообменниками
До конца ноября 2022 года российские банки усилят надзор за денежными переводами россиян. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на дорожную карту правительства по регулированию криптовалют. Сообщается, что изменения являются частью методических рекомендаций ЦБ.
Присоединяйтесь к нашему Телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.
Всего же до конца ноября 2022 года ожидаются следующие изменения:
- Выявлять операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 за сутки и более 50 в месяц.
- Следить за банковскими переводами россиян в случае более 30 транзакций с физлицами в сутки.
- Идентифицировать «значительные объемы» операций между гражданами — более ₽100 000 рублей в день, более ₽1 млн в месяц.
До конца года власти намерены оценить результаты ужесточения регулирования. В случае необходимости мегарегулятор должен будет внести корректировки. При этом в ЦБ уверяют, что ужесточение надзора не предполагает «тотальный контроль» за операциями физлиц. Слежка за переводами, по версии ЦБ РФ, направлена на выявление «отдельных зон риска», включая участников теневого игорного бизнеса, криптообменников и организаторов финансовых пирамид. Напомним, хронология по регулированию крипторынка в России выглядит следующим образом:
- Центральный банк РФ предлагает ввести запрет не только на выпуск и оборот криптовалют, но и на майнинг.
- Само хранение криптовалют не запрещено. Однако держать такие активы, по версии директора Департамента финансовой стабильности Банка России Елизаветы Даниловой, можно будет только на зарубежных площадках.
- В Минфине выступают против полного запрета. Министерство предлагает контролировать все финансовые операции с криптовалютами через банки с «универсальными лицензиями».
- В правительстве России выбрали путь регулирования криптовалют. Вице-премьер РФ Дмитрий Чернышенко подписал «дорожную карту» по регулированию криптовалютных активов.
Есть что сказать? Напишите нам или присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Дисклеймер
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
