Над Россией нависла угроза попадания в черный список FATF. Рассказываем, как новый статус может отразиться на криптоиндустрии РФ
Что случилось
Россия рискует попасть в черный список главной международной организации по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). В период с 19 по 23 июня члены организации встречаются в Париже. Одной из тем для обсуждения, по данным СМИ, могут стать новые ограничения для РФ, включая добавление страны в серый или черный список FATF.
Интересно! Россия уже попадала в черный список FATF. В 2002 году, после предпринятых властями РФ попыток сформировать правовую базу для противодействия отмыванию денег, страну исключили из него.
Как решение FATF может повлиять на РФ
В серый список вносят страны, которые находятся на усиленном контроле — под пристальным наблюдением организации. Такая «метка» — повод для других участников рынка, по возможности, избегать контактов с РФ.
Попадание в черный список FATF чревато ужесточением изоляции России на финансовом рынке. Например, в этом случае транзакции в РФ будут приравнены, по уровню риска, к переводам в Северную Корею и Иран. Если регулятор наложит на Россию свою метку, «соседями» страны по черному списку станут Северная Корея, Иран и Мьянма.
Другие участники могут рассматривать внесение России в черный список FATF, как метку, которая говорит о нежелательности сотрудничества со страной из-за небезопасности проведения расчетов. Технически, такая метка регулятора указывает на то, что власти юрисдикции не предпринимаю должных усилий по борьбе с отмыванием денег.
Примечательно, что с 2003 года Россия — член FATF. Председатель Центробанка Эльвира Набиуллина уверена в том, что у представителей организации нет никаких оснований для исключения России из списка стран-участников. Ведомости пишут, что в случае, если РФ потеряет членство в FATF, стране придется обратиться к криптовалютам.
Редакция BeInCrypto решила выяснить, как именно давление организации может повлиять на криптоиндустрию России. Разобраться в вопросе нам помогли эксперты.
Что черный список FATF изменит крипторынок РФ
Управляющий партнер GMT Legal Андрей Тугарин считает, что внесение РФ в черный или серый список FATF не вызовет негативного влияния на развитие криптосектора в стране.
Наш собеседник отметил, что в России, из-за неопределенного правового регулирования криптосферы, стандарты FATF для криптоиндустрии фактически не были имплементированы в законодательство РФ и не исполнялись. Поэтому внесение России в черный или серый список FATF, вероятнее всего, не сможет негативно повлиять на развитие криптоотрасли в стране.
«Возможно, мы сможем наблюдать обратную тенденцию: внесение России в подобные списки еще больше затруднит традиционные международные банковские переводы, а значит, потребность в использование криптовалюты для трансграничных операций только возрастет. Таким образом, в случае внесения России в черный или серый список FATF возможно более стремительное развитие криптоотрасли», — подытожил Андрей Тугарин.
Специалист по международным финансовым рынкам маркетплейса ФИНМИР Георгий Свирин добавил «ложку дегтя». По его мнению, внесение в черный список означало бы невозможность в нормальном режиме вести международную торговлю и введение ограничений на отправление денежных переводов за границу как для компаний, так и для физических лиц.
«Самой большой проблемой для России при включении в черный список станет отказ от продолжения сотрудничества дружественных стран из-за боязни введения санкций со стороны Запада и США», — уверен наш собеседник.
При этом Георгий Свирин, как и Андрей Тугарин, видит в давлении FATF предпосылки для развития расчетов в цифровых активах.
Также наш собеседник прокомментировал возможные последствия включения России в серый список организации:
«Что же касается серого списка, то на текущей момент, в нем находится 23 страны, в том числе Турция, ОАЭ, ЮАР, и другие. Добавление России к серому списку большого влияния на нее не окажет, поскольку, страна итак находится под самым сильным санкционным давлением со стороны стран Запада и США».
Также к обсуждению вероятных последствий давления регулятора на РФ присоединилась вице-президент по финансам в Международной инвестиционной компании UOC Capital Ольга Соловьева. Она также считает, что попадание России в черный список FAFT затруднит международные транзакции, финансирование внешней политики государства станет крайне проблематичным.
«Каждый платеж, перевод, поручения будут осуществляться с большим трудом, а часть иностранных банков откажется от работы с Россией», — предупреждает наш собеседник.
Решением проблемы в условиях финансовой изоляции для РФ, уверена Ольга Соловьева, могут стать криптовалюты.
Директор по инвестициям, партнер Международной группы цифровых активов Lybrion Василий Кудрин, во многом, согласился с коллегами. Он считает, что попытки FAFT надавить на Россию могут способствовать развитию рынка децентрализованных финансов.
Подводим итоги
В случае внесения в черный список FAFT, Россия рискует попасть в изоляцию на финансовом рынке и потерять возможность рассчитываться привычными способами со многими партнерами. Не исключен отказ ряда дружественных РФ стран от дальнейшего сотрудничества.
Снижение доступности классических финансовых инструментов может способствовать росту популярности криптовалют в России, так как у страны просто не останется других альтернатив. Поэтому давление FAFT на РФ может позитивно повлиять на криптоиндустрию страны.
Смотрите последние новости криптовалют, видеообзоры, подборки полезных советов, гайды и интервью на YouTube-канале BeInCrypto. Подписывайтесь, будет интересно!
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
