Что делать, если украли криптовалюту: инструкция и советы экспертов

24 сентября 2022, 18:06 MSK
24 сентября 2022, 18:06 MSK

Редакция BeInCrypto составила инструкцию, которая поможет сориентироваться в случае кражи криптовалюты. Создать план действий нам помогли эксперты

В этой статье:

/Статьи по теме

Больше статей

Что делать, если украли криптовалюту

Наши собеседники обратили внимание на то, что для ответа на вопрос нужно рассмотреть три сценария:

  • Кража криптовалюты с кошелька централизованной платформы.
  • Кража криптовалюты с кошелька децентрализованной платформы.
  • Перевод криптовалюты мошенникам.

Действовать нужно в зависимости от того, с какого типа кошелька для криптовалюты украли средства. Рассмотрим все варианты.

1. Действия при краже с кошелька централизованной платформы

Короткий ответ: сразу после выявления кражи криптовалюты нужно обратиться в службу поддержки торговой платформы. Как правило, у крупных централизованных платформ есть готовые схемы возмещения потерь. При этом если будет установлено, что мошенники получили доступ к криптовалюте из-за невнимательности пользователя или его халатного отношения к безопасности, вернуть средства вряд ли удастся.

Наши собеседники считают, что максимум возможностей вернуть украденную криптовалюту доступно пользователям крупных централизованных платформ, например, популярных криптобирж. Такие проекты часто разрабатывают схему возмещения ущерба заранее, на случай прорыва систем безопасности. Яркий пример такой схемы – фонд SaFu крупнейшей централизованной криптобиржи Binance. В него команда торговой платформы регулярно переводит часть дохода от комиссионных сборов.

Binance использует средства из SaFu для покрытия потерь пользователей. Например, именно благодаря активам фонда криптобирже удалось вернуть клиентам 7 тыс. BTC, которые неизвестный хакер вывел из горячего кошелька платформы в мае 2019 года.

«Если вы храните криптовалюту на централизованной бирже вроде Binance или Huobi, то вы меньше всего подвержены риску кражи. В случае хищения средств достаточно обратиться в поддержку биржи, предоставить им все подробности, и они сделают все для решения вашей проблемы», — считает редактор NFT-ARTY Мария Стаина.

СЕО PointPay Владимир Кардапольцев, в свою очередь, отметил, что программы возврата даже крупных платформ работают далеко не всегда. В качестве примера он привел кейс криптовалютной биржи BitMart. Торговая платформа пообещала пользователям полный возврат криптовалюты после того, как хакеры украли около $150 млн в декабре 2021. Многие пользователи, по наблюдениям нашего собеседника, все еще ждут возмещения.

Также к обсуждению вопроса присоединился CEO Letit Рустам Буркеев. Он отметил, что если кража была совершена по невнимательности пользователя, вернуть средства вряд ли удастся. Речь идет о краже криптовалюты из-за халатного отношения владельца криптокошелька к правилам безопасности платформы.

2. Действия при краже с кошелька децентрализованной платформы

Короткий ответ: нужно самостоятельно отследить следы транзакций, либо прибегнуть к помощи специалистов. Вероятность вернуть средства возрастет, если удастся обнаружить их следы на централизованных платформах.

Если активы исчезли с децентрализованного кошелька, уверена Мария Стаина, то придется проводить расследование самостоятельно. Вот какие действия, по мнению нашего собеседника, нужно предпринять:

  • Отследить транзакции с помощью сканера блокчейна.
  • Выявить, куда отправились средства.

Если мошенник перевел криптовалюту на криптобиржу, можно попросить помощи у представителей торговой платформы. При необходимости, отметила Мария Стаина, можно обратиться к специалистам, которые помогут отследить транзакции. На рынке много компаний, которые предоставляют такие услуги. Например, инструменты для отслеживания криптотранзакций есть у Crystal Blockchain и Chainalysis. При этом стоит подготовиться к тому, что работа специалистов может обойтись в круглую сумму.

Худший сценарий для поиска криптовалюты, по мнению нашего собеседника – если мошенники вывели украденные монеты на холодный кошелек.

Также важно напомнить о существовании специальных платформ, которые помогают злоумышленникам «стирать» свои следы. Такие площадки называют криптомиксерами. В случае, если мошенники пропустили криптовалюту через подобные платформы, шансы найти и вернуть монеты снижаются.

3. Самостоятельный перевод криптовалюты мошенникам

Короткий ответ: нужно собрать всю информацию о взаимодействии с мошенником, включая переписку, и сделать скриншоты данных. После следует направить информацию в правоохранительные органы.

Инвестор Павел Андреев поделился инструкцией для действий на случай, если владелец криптовалюты перевел монеты мошеннику. Вот как, по его мнению, нужно поступить в этой ситуации:

  • Собрать всю имеющуюся переписку с мошенником. В ней, вероятнее всего, будет адрес кошелька для криптовалюты мошенника.
  • Сделать скриншоты переписки, так как в некоторых мессенджерах есть функционал для удаления сообщений.

После, как считает наш собеседник, пострадавшему нужно обратиться к правоохранительным органам.

Поможет ли полиция

Короткий ответ: в полицию стоит обратиться, так как несмотря на отсутствие четкой законодательной базы, в РФ все же есть дела, в рамках которых правоохранительные органы занимались поиском криптовалюты.

В РФ, несмотря на пробелы в законодательстве, все же есть кейсы, связанные с попыткой регуляторов организовать расследование кражи цифровых активов. В апреле 2022 года суд в Санкт-Петербурге впервые разрешил наложить арест на криптовалюту в рамках расследования уголовного дела о краже Ethereum. Следствию удалось установить адреса криптокошельков подозреваемого. На них правоохранительные органы обнаружили часть ETH потерпевшего.

Несмотря на наличие кейсов, связанных с поиском правоохранительными органами РФ криптовалюты, эксперт криптобиржи StormGain Дмитрий Носков считает, что участникам криптосообщества не стоит рассчитывать на полицию. Свою точку зрения он объяснил сыростью законодательной базы России в отношении криптовалют.

Похожей точки зрения придерживается СОО Zam.io Юрий Гусев.

«Если у вас украли криптовалюту, то о ней можно забыть. В 99% из 100% вы не сможете ее вернуть, как бы обидно это ни звучало», — отметил наш собеседник.

СЕО и основатель Kick Ecosystem Анти Данилевский, в свою очередь, считает, что к полиции и регуляторам стоит обращаться только если речь идет о централизованных проектах, типа Tether и USDC.

Также наш собеседник обратил внимание на то, что если кража случилась по вине какого-то предприятия, например, Trust Wallet, тогда можно подать в суд на саму компанию и требовать с нее деньги.

На что еще обратить внимание

К.ю.н., доцент Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Васильева Оксана Николаевна отметила ряд нюансов, на которые, по ее мнению, стоит обратить внимание читателям BeInCrypto.

1. Действия при краже криптовалюты будут зависеть от того, в какой стране зарегистрирована платформа, с которой мошенники вывели монеты.

В России, отметила Оксана Николаевна, преимущественно действуют зарубежные биржи, поэтому обращаться, по идее, придется в органы иностранного государства.

«А если биржа нигде не зарегистрирована, то вернуть украденную криптовалюту, в принципе, будет невозможно», — отметила наша собеседница, добавив, что довольно часто установить мошенников просто невозможно, поэтому их действия остаются безнаказанными в большинстве случаев.

2. Если речь идет о краже криптовалюты с иностранной платформы, стоит подготовиться к дополнительным издержкам.

Свою точку зрения наша собеседница объяснила тем, что для расследования таких дел стоит обращаться к услугам местных адвокатов и юристов. Их работу пострадавшему придется оплачивать из своего кармана.

3. В случае, если торговой платформе или пользователю удастся отследить движение украденной криптовалюты, можно попытаться добиться ее заморозки.

Потеря мошенником доступа к монетам позволит предотвратить их дальнейшие переводы. Такой схемой пользуются многие крупные криптоплатформы, включая Binance.

При этом Оксана Николаевна обратила внимание на то, что сама биржа может устанавливать свои правила и дополнительные требования к возврату криптовалюты.

4. Шансы на возврат криптовалюты при помощи правоохранительных органов РФ крайне малы.

Свою точку зрения наша собеседница объяснила пробелами в регулировании рынка криптовалют и отсутствием должных правовых институтов для защиты цифровых активов.

При этом тем, кто все же хочет попытаться вернуть криптовалюту, если ее украли с российской криптобиржи, Оксана Николаевна посоветовала обращаться с заявлением в МВД.

Как защитить криптовалюту от кражи

  1. Надежно храните свои пароли и никому не сообщайте SEED-фразу.
  2. Не переходите по сомнительным ссылкам.
  3. Не пренебрегайте настройками безопасности горячих кошельков. Например, нужно всегда проходить двухфакторную аутентификацию.
  4. Устанавливайте сложные пароли. Не забывайте менять их при подозрении на компрометацию.
  5. Никому не сообщайте адрес электронной почты, к которому привязан ваш криптокошелек.
  6. Храните валюту на нескольких кошельках.
  7. Отдавайте предпочтение хранению криптовалюты на холодных кошельках.

Читайте свежие новости криптовалют на портале BeInCrypto и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Дисклеймер

Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.