Показать еще

ЦБ РФ перечислил подозрительные операции при сделках с криптообменниками

2 mins
Читайте последние новости криптовалют в Телеграм

СОДЕРЖАНИЕ

  • Банк России перечислил подозрительные банковские операции
  • Регулятор призвал банки проявлять бдительность
  • После двух предупреждений банк сможет заблокировать счет
  • promo

Центральный Банк России считает, что сделки физических лиц с криптовалютными обменникам могут подпадать под незаконную деятельность и призвал проявлять повышенное внимание

Центральный Банк России призвал кредитные организации относить сделки физических лиц с криптовалютными обменниками к подозрительным операциям. Об этом сообщается в методических рекомендациях регулятора.

Присоединяйтесь к нашему Телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.

Как считают в ЦБ, банковские переводы типа «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» могут подразумевать деятельность с криптовалютными обменниками. В методичке регулятор призвал анализировать пользовательские данные в случае, если:

  • необычно большое количество контрагентов (например, более 10 в день, более 50 в месяц);
  • необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств физлицами (например, более 30 операций в день);
  • значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению (например, более ₽100 000 в день, более ₽1  млн в месяц);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денег;
  • в течение недели средний остаток денежных средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету;
  • операции по списанию денег при отсутствии платежей в пользу юрлиц (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами.

Регулятор прямо не призывает блокировать счета при выявлении сделок с вышеперечисленными паттернами. Впрочем, в ЦБ порекомендовали руководствоваться рекомендациями, изложенными в письме № 60-Т (отказывать в проведении операций). Если же банк выявляет два случая сомнительных сделок, ЦБ рекомендует руководствоваться правом на расторжение договора банковского счета.

Директор по развитию бизнеса криптобиржи ЕХМО Мария Станкевич, при всей на первый взгляд жесткости и “ужасности” такой инициативы, у создателей определенно были благие намерения. Ни для кого не секрет, что через обменники и частных лиц прогоняется огромное количество наличных (и не только) денег. С одной стороны, никто не проверяет источник средств и происхождение фиатных средств, а с другой, такой обмен часто бывает небезопасным для покупателя. 

«То есть, инициатива достаточно понятная – например, в Великобритании банки и другие организации не разрешают переводы для покупки криптовалют на не зарегистрированные криптокомпании. Но проблема в том, что российское государство не дает не только возможность приобретать криптовалюту у зарегистрированных бирж (поскольку такого понятия нет в законе), но и не рассказывает, каким образом безопасно граждане могут купить валюту и на каких= биржам. Как говорится – критикуешь, предлагай», – говорит Мария Станкевич.

Такая инициатива ЦБ была вполне ожидаемой, уверяет глава российского представительства биржи BigONE и СЕО канадской биржи Biconomy.com Дмитрий Шелудько. Россия ужесточает регулирование криптовалют и это не могло не коснуться и обменники.

«Я, как член комиссии по блокчейн и криптовалютам «Инвестиционной России» вносил свои правки и предложения в законопроект, но к ним не прислушались. Мы предлагали ввести максимально лояльное регулирование, но этого не произошло. Теперь пользователям придется идти на централизованные биржи, а обмен криптовалют на рубль существенно возрастет, поэтому биржи должны быть готовы к этому», – говорит эксперт.

Напомним, в начале года Банк России уточнил основания для блокировки банковских счетов. Согласно поправкам в положение 375-П, финансовые учреждения имеют право заморозить или даже заблокировать банковский счет в случае появления признаков оборота криптовалют.

Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Топ криптоплатформ | Июль 2024
Топ криптоплатформ | Июль 2024
Топ криптоплатформ | Июль 2024

Trusted

Согласно правилам Trust Project, BeInCrypto стремится предоставлять только непредвзятую и правдивую информацию. Цель этой новостной статьи — осветить событие точно и своевременно. Тем не менее, BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.

2167c714-82e6-49de-8f9c-ea512025eb67.jpg
Денис Омельченко
Новостной корреспондент рынка криптовалютных активов и блокчейна с 2016 года. Колумнист новостного отдела Currency.com и новостной репортер англоязычного издания iHodl.com. Обозревал блокчейн-стартапы для криптокошелька Atomic Wallet и поддерживал развитие сообщества криптовалютного проекта Amoveo в качестве SMM-менеджера.
READ FULL BIO
Sponsored
Sponsored