Евгений Теслов, занимающийся разработкой инструментов для хранения криптовалют, рассказал о том, чем фарминг отличается от стейкинга, и как заработать на этих процессах
На бычьем рынке, конечно, хорошо. Покупаешь дорого, продаешь еще дороже. Красота! И как неприятно все выглядит на медвежьем — будто идешь по минному полю. Один неверный шаг, и в кошельке вместо дорогостоящих монет — фантики. Еще вариант — полная ликвидация, и ты остался ни с чем. Но какой бы рынок ни был за окном, зарабатывать все равно хочется. «Есть пара беспроигрышных вариантов», — говорили они. А настолько ли они беспроигрышные? Давайте разбираться.
Как нафармить на ламбу и не профармить штаны
Основных вариантов два — запрыгнуть в водоворот токенов DeFi или застейкать имеющиеся. Хоть опций не так и много, потребуется досконально разобраться в любой из них. Как можно пройти мимо обещаний десятков, а то и сотен процентов годовых?! Вот она красная ламба у старого сарая, мечта так близко — буквально на расстоянии пары кликов. Не знаю насчет ламбы, а вот бесплатный сыр точно есть в мышеловке.
Чаще всего в фарминге проценты начисляются в третьем токене — чем выше годовые проценты, тем, скорее всего, слабее проект, их выпустивший. Общая масса токенов на руках стремительно растет, и с той же скоростью цена укатывается в пол — вряд ли будешь единственным умным парнем на селе, кто захочет их поскорее продать. Конечно, бывают и исключения, но в большинстве случаев мы фармим воздух. И не сказать, чтобы он был особенно чистым.
И это только начало. Следующая ловушка — непостоянные потери. Фарминговые платформы используют автоматические маркетмейкеры (АММ), которые постоянно ребалансируют ваше количество токенов. Например, вы зашли в фарминг токеном и стейблом в равном по стоимости количестве. Выглядит достаточно просто и понятно. Казалось бы. Но крипта очень волатильна — сегодня вверх, а завтра камнем вниз. Если цена токена пошла вниз, то его становится в паре больше, а стейбла — меньше, АММ выравнивает соотношение. Если вынуть вложенное из фарминга, то на руках окажется больше токенов и меньше стейблов. Но таков ли был оригинальный план?
Допустим, задумка была именно такова. На руках стало больше токенов, а также добавился третий токен, полученный в виде вознаграждения. Звучит обнадеживающе — токенов стало больше, красивая жизнь уже за поворотом. Нет. Если обменять все токены обратно на стейблы, то может оказаться (и окажется, скорее всего), что денег-то стало меньше, чем было до начала всех этих мега-прибыльных манипуляций. И это мы всего лишь рассмотрели фарминг в паре стейбл-токен. Все становится куда веселее, когда этот процесс построен на двух разных токенах, а вознаграждение платится в третьем. То есть вероятность некомфортной волатильности утраивается. Шансы остаться без штанов — максимальные. «Бесплатные Интернет-деньги», — говорили они.
Бычий рынок многое прощает — графики зеленые, все растет, любая сделка — прибыльная. Через розовые очки всеобщей радости мир кажется прекрасным. WAGMI. Если продолжать вести себя по этой же схеме и на медвежьем, молниеносно окажетесь без одежды в мокрой простыне на холодном зимнем ветру. Стопроцентно гарантированные беспроигрышные сделки становятся полным провалом. И вот она — бедность. Скажем честно, богатыми вы никогда и не были.
Картина складывается, мягко говоря, не очень. Решив вложить свои средства в фарминг, необходимо провести настолько внимательный и скрупулезный анализ, насколько это возможно. Команда, сообщество, дорожная карта, партнеры и инвесторы. От и до.
Как настейкать на стабильный доход, а не прогулять все на бирже
Со стейкингом ситуация несколько проще. Если фарминг — это свидание на одну ночь со всеми вытекающими последствиями в виде походов в КВД и долгого лечения, то стейкинг — это вечная любовь, свадьба и дети. Насчет свадьбы и детей, возможно, небольшое преувеличение, но вот любовь — гарантировано. Достаточно взглянуть на крипто-Твиттер, где через одного максималисты — BTC maxi, ETH maxi, ADA maxi. Это достаточно интересный поведенческий феномен, о котором мы поговорим как-нибудь отдельно.
Но факт остается фактом — люди привязываются к тому или иному проекту, не обращая никакого внимания на другие. А они могут быть не хуже и даже лучше. Тем не менее, заглянув в свой портфель, вы тоже найдете один-другой токен, к которому относитесь особым образом. Возможно, на нем удалось заработать больше всего, или комьюнити проекта встретило наиболее тепло, но в большинстве случаев причины не так очевидны. Это и есть любовь с первого взгляда, версия Web 3.0.
Чаще всего эти романтические отношения складываются с монетами сетей первого уровня, но бывают случаи, что и с токенами платформ. Это может быть какой-то новый проект, который только-только вышел на рынок, предлагает новые технологические решения и обещает массовое применение. Начинается конфетно-цветочный период с погружением в комьюнити, знакомством с разработчиками, изучением общей философии проекта. Такие проекты задерживаются в кошельке надолго — покупка монет на ранней стадии с целью удержания до взлета цены до Луны. Не путать с $LUNA.
Купив монеты с целью ходла, всегда можно поддаться искушению — а не пойти ли мне на биржу и ловко поторговать, увеличив стейк? Не знаю, как у вас, но за годы в Web3 я выработал идеальную стратегию торговли: закупаюсь на максимальном пике, продаю на самом дне. Наверное, именно поэтому на биржи — ни ногой. Но как сдержаться? Стейкинг, в идеале с блокировкой монет на длительный срок. Если вы верите в проект, то зачем рисковать и совершать неосмотрительные поступки?
Стейкинг — это игра в длинную, здесь не будет безумных процентов, присущих DeFi-проектам. Если проект предлагает от 5 до 25 процентов годовых, то это прекрасное предложение, на которое стоит согласиться. Да, с такой ставкой не стать триллионером за неделю, но доход стабильный, правила понятные, а токены в безопасности. Конечно, всегда есть вероятность, что проект не достиг критической массы аудитории, «туземун» отменился, фонды не вошли, киты вышли, а коты попадали с диванов.
Быстрый доход или стабильный доход
Не боюсь повториться — подробное изучение всех составляющих проекта кратно увеличивает ваши шансы, как минимум, сохранить свои инвестиции, а как максимум — приумножить. Чем длиннее ваше персональный чек-лист для проверки, тем лучше. Не стоит забывать, что и признания в вечной любви могут обернуться брачной аферой. Ни любви, ни денег.
Любые инвестиции надо рассматривать очень критически, особенно в случае с криптовалютами. Никогда не вкладывайте те деньги, которые не готовы потерять. Лучше возьмите кредит (ни в коем случае!) При соблюдении этих простых правил любая потеря не будет для вас фатальной, а в случае заработка вкус победы будет намного слаще. DYOR. Аминь.
Об авторе:
Евгений Теслов — продуктолог кошелька и блокчейн-браузера EVER Surf. Под его руководством команда разрабатывает удобный и безопасный продукт для хранения и управления токенами. Стейкинг-программы, реализованные в Surf на базе технологий DeBot, в сети Everscale привлекли более 45 миллионов токенов $EVER.
Читайте свежие новости криптовалют на портале BeInCrypto и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
