Криптовалютная биржа братьев Уинклвосс регистрировала пользователей с украденными KYC, что обошлось площадке в миллионы долларов
Криптобиржа Gemini для продвижения своей дебетовой карты активно регистрировала пользователей с украденными документами. Об этом пишет The Information со ссылкой на несколько источников, близких к компании.
SponsoredПо информации издания, вскоре бирже пришлось свернуть продвижение своей карты, поскольку количество фейковых аккаунтов зашкаливало. Как долго Gemini позволяла регистрировать фальшивые аккаунты, не уточняется. Однако выяснилось, что помимо лазеек с верификацией пользователей в Gemini были также были недочеты в системе зачисления банковских переводов.
Например, биржа засчитывала денежные переводы еще до фактического одобрения со стороны банка. Мошенники могли внести $100 в виде банковского перевода, получить около $150 в криптовалюте (сумма выросла из-за волатильности) и отменить перевод в $100, если банк еще не успел подтвердить сделку, объясняет источник, близкий к Gemini.
Такие действия позволяли недобросовестным пользователям получать бесплатные деньги от биржи, скрывая личность при помощи фальшивых документов. Сообщается, что мошенническая активность обошлась Gemini в миллионы долларов США, однако точная цифра не раскрывается.
- В конце января 2023 года в Gemini привлекли внимание Департамента финансовых услуг (FDIC) штата Нью-Йорк. Регулятор начал расследование против биржи из-за заявлений, которые фирма делала в рамках своей программы кредитования Gemini Earn.
- Регулятор намерен выяснить, рекламировала ли Gemini активы в продукте Earn как застрахованные. В соответствии с Федеральным законом о страховании депозитов физическим лицам запрещается «представлять или подразумевать, что незастрахованный продукт застрахован FDIC, или сознательно искажать объем и способ страхования депозитов».
- С проблемами столкнулись и близнецы Уинклвосс. Ранее на них подали в суд инвесторы, которые считают, что биржа нарушила закон о ценных бумагах из-за Gemini Earn. По мнению истцов, если бы в Gemini зарегистрировали свои продукты в соответствии с законом, они бы получили больше информацию для оценки рисков.
