О главных инвестиционных трендах BeİnCrypto поговорил с главой по стратегическому развитию Delio Олегом Смагиным
О традиционных активах и криптоактивах
Большинство начинающих инвесторов всегда теряются, когда дело доходит до выбора инвестиционного актива. С одной стороны, золото или акции выглядят более надежными и стабильными. С другой — криптовалюты приносят больше прибыли. Как же выбрать между ними?
«Когда меня спрашивают, в какие активы лучше инвестировать сегодня, я честно отвечаю, что не знаю. Я всегда советую остерегаться тех, кто просит у вас деньги и говорит, как их потратить. Лучший совет для начинающих инвесторов – это диверсификация портфеля», — говорит Олег Смагин.
Формируя портфель, следует избегать доминирования одного вида активов над другим. Это касается как традиционных, так и криптоактивов. Если вы консервативный криптоинвестор, то в вашем портфеле должен сохраняться баланс альткоинов и биткоина. Это поможет защититься от сильной волатильности. Говоря о золоте, интерес к этому виду активов действительно растет, и не зря: монетарная стимуляция обычно приводит к росту спроса на золота со стороны, в том числе, Центробанков. Однако стоит помнить, что цены на металл могут стремительно упасть после изменения монетарной политики. Достаточно вспомнить кризис 2008 года.
Об инвестициях в биткоин
По сравнению с традиционными активами, биткоин действительно продемонстрировал самую высокую доходность за последние десять лет. Средняя годовая доходность вложений в BTC за прошлое десятилетие составила 230%. Однако до сих пор биткоин является наиболее прибыльным лишь в сравнении с традиционными активами.
«Например, если мы сравним BTC с главным альткоином, то увидим, что Ethereum рос значительно высокими темпами с момента своего дебюта. Кроме того, данные за последний год также показывают, что Ethereum дорожал примерно в три раза быстрее, чем биткоин», — отметил эксперт.
О токенизированных акциях и Уолл-стрит
Влияние пандемии на рынки постепенно снижается, но существует несколько долгосрочных трендов, которые будут продолжать усиливаться вне зависимости от эпидемиологической обстановки. Прежде всего, к таким трендам можно отнести зеленую энергетику и всеобщую цифровизацию. Акции компаний, работающих в этих индустриях, уже сильно выросли и в долгосрочной перспективе только продолжат расти.
«Что касается токенизированных акций, то преимущество таких активов заключается в том, что они могут защитить криптоинвесторов от волатильности криптовалют, ведь по сути инвесторы покупают токенизированную версию реальных акций компании», — сказал Олег Смагин.
Кроме того, отсутствие посредников снижает барьеры для непрофессиональных инвесторов и повышает доступность низколиквидных активов, таких как произведения искусства и недвижимость. Например, в Корее один из наиболее успешных блокчейн стартапов — Kasa Korea, который позволяет инвестировать в недвижимость даже мелкие суммы.
Читайте также: Лучшие акции майнинговых компаний для инвестиций
Об инвестировании в текущем году
Ключевые криптотренды 2021 года — это DeFi и NFT. Следовательно, в кратко- и среднесрочной перспективе лучше обратить внимание на криптоактивы, связанные именно с этими двумя трендами. Ethereum, подорожавший почти в 10 раз по сравнению с сентябрем прошлого года, имеет все шансы продолжить рост, извлекая выгоды из бурного развития рынка NFT и ожидая новых обновлений на пути к ETH 2.0.
«Компанию Ethereum, скорее всего, составит Cardano. Недавнее обновление добавило в блокчейн поддержку смарт-контрактов и возможность создавать децентрализованные приложения, что помогло цене удвоиться по сравнению с июнем этого года. Другим бенефициаром сложившейся на рынке ситуации является Solana. Функциональность Solana, а прежде всего скорость и дешевизна транзакций, несомненно привлечет многие DeFi проекты. Цена токена продолжит расти», — уверяет топ-менеджер Delio.
Кроме того, нельзя забывать, что в последнее время именно DeFi проекты привлекают больший объем институциональных инвестиций, что повышает интерес инвесторов.
О хеджировании рисков
По словам эксперта, чтобы хеджировать риски, нужно диверсифицировать активы и не вкладывать деньги только в один из них.
«Сбалансированный портфель из разных видов активов без серьезного преобладания одного из них — лучший способов хеджирования рисков. Для диверсификации достаточно инвестиций в токены с разной функциональностью. Например, относительно недавно продолжительная коррекция биткоина сопровождалась ростом токенов, используемых в DeFi и NFT», — добавил Олег Смагин.
На фондовом рынке хеджировать риски можно, инвестировав в так называемые «акции стоимости» — ценные бумаги, которые недооценены рынком. Исследование профессора Рована Дэниэла Фолкиншейна, проведенное несколько лет назад, показало, что такие акции менее чувствительны к падениям рынка.
Для более продвинутых инвесторов подойдут деривативы — фьючерсы или форварды. Это относится как к крипто, так и к фондовому рынку.
Об управлении финансами
Как поясняет Олег Смагин, единого совета для инвесторов не существует. Некоторые предпочитают агрессивную, а кто-то — консервативную стратегию. Однако правила рынка и формула «high risk — high return» работают для всех.
«Я встречал немало начинающих трейдеров, которые, услышав о прибыльности криптовалют, размещают до 90% средств в цифровых активах. В такой ситуации нужно помнить, что вложившись в криптовалюты с высокой волатильностью, вы подвергаете себя опасности в определенный момент потерять инвестированные средства. И напротив, инвестируя только в традиционные активы, вы можете лишить себя альтернативной прибыли, а зачастую рискуете и вовсе не успеть за инфляцией. Поэтому выбор стратегии в соответствии со своими целями и грамотная диверсификация — это те задачи, которые требуют индивидуального решения», — считает эксперт.
Читайте также: Хедж-фонды нарастят инвестиции в криптовалюту к 2026 году
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
