Конец 2020 и начало 2021 года уже доказали большинству скептиков, что биткоин и рынок криптовалют в целом, продолжают планомерный рост. Люди осознанно возвращаются в криптоиндустрию после коррекции 2018 года, понимая, что флагманская криптовалюта является выгодным активом для долгосрочного инвестирования.
Инвесторы, ориентированные на долгосрочные инвестиции, получают более 50% прибыли от вложений в биткоин (по состоянию на 2 января 2021), даже если они купили его по $19 000 в декабре 2017.
Долгосрочное хранение – одна из наиболее успешных стратегией взаимодействия с BTC, поэтому инвесторам нужно позаботиться о том, где надежно и безопасно хранить свои цифровые активы.
Существуют холодные и горячие криптовалютные кошельки, между которыми и предстоит сделать выбор, но для начала надо оценить все минусы и плюсы того или иного кошелька.
Читайте также: Лучший биткоин кошелек – сравнение, обзор самых популярных
Горячее хранение криптовалют
Горячие кошельки не подходят для долгосрочного хранения биткоина и любых других криптовалют. Горячими называются онлайн-кошельки, подключенные к интернету. Это криптовалютные счета пользователей на любой онлайн-платформе, например, криптовалютной бирже.
Такие кошельки хорошо подходят, если пользователь часто платит криптовалютой или занимается трейдингом. В таком случае все средства постоянно находятся под рукой и для совершения любых операции потребуется лишь пара действий.
Необходимость быстрого принятия решений особенно актуальна при трейдинге, ведь своевременная продажа или покупка актива может принести ощутимую прибыль, а промедление нередко выливается в убытки.
Безопасность горячих кошельков вызывает сомнения. Во-первых, злоумышленники завладевшие устройствами пользователя смогут оперативно перевести активы на свои счета или просто потратить их на свои нужды. Даже двухфакторная аутентификация не всегда помогает, если, например, у злоумышленника в руках оказался телефон, на который приходят коды подтверждений или где предустановлен Google Authenticator. Имея в своем распоряжении компьютер жертвы, опытному мошеннику не составит труда взломать и почту.
Во-вторых, хакеры иногда взламывают криптовалютные платформы и выводят оттуда средства пользователей. История знает несколько взломов крупных бирж, вылившихся в кражу миллионов долларов со счетов пользователей, при этом не известно, сколько отдельных инвесторов пострадало от рук хакеров. Маловероятно, что случай с пользователем, потерявшим, например, $10 000 со своего горячего кошелька, будет обсуждаться всем сообществом, тем более, что доказать факт непричастности к переводу конкретных средств будет очень сложно.
Читайте также: За 10 лет хакеры обобрали криптоинвесторов почти на $7.7 млрд
Учитывая специфику горячих кошельков, такой вариант хранения криптовалют по степени надежности и безопасности всегда будет уступать холодному.
Холодное хранение криптовалют
Холодные кошельки подойдут тем, кто рассматривает криптовалюты в качестве долгосрочных инвестиций. Они не подключены к интернету, а, значит, не доступны для хакеров.
Так как индустрия криптовалют тесно связана с цифровой средой, поэтому основной риск кражи средств исходит именно от хакеров. Возможно, были случаи, когда злоумышленники ворвались в чей-то дом, чтобы украсть биткоины, но это точно редкость, а не правило.
Под холодным хранением подразумеваются десктопные, бумажные и аппаратные кошельки.
Десктопные кошельки представляют собой софт, установленный на отдельный компьютер, предназначенный исключительно для хранения криптовалют. Отсутствие выхода в сеть не позволит взломать подобный кошелек, но все еще остается риск кражи физического устройства.
Бумажным кошельком называют лист бумаги, содержащий QR-код, который хранит в себе приватные и публичные ключи. Это самый простой, но не слишком надежный способ холодного хранения: лист бумаги легко украсть или повредить. Но даже при упомянутых рисках данный вариант не существенно уступает по безопасности другим холодным кошелькам.
Самые распространенные холодные кошельки – аппаратные. Это специальные флеш-накопители USB, для работы с которыми требуется определенный софт, а все настройки и транзакции сопровождаются необходимостью ввода PIN-кода. Даже при потере или краже подобных устройств предусмотрен механизм восстановления доступа к счетам при помощи резервной фразы.
Самые популярные аппаратные кошельки – это Ledger Nano S и Trezor. Они поддерживают хранение BTC, ETH, всех токенов ERC-20, ETC, LTC и так далее.
Но аппаратные кошельки также обладают определенными уязвимостями, например, пользователь может потерять фразу восстановления или ее могут похитить/уничтожить, в таком случае восстановить свои средства не получится. Ответственность в данном случае лежит полностью на пользователе и он должен подойти к вопросу сохранения своей фразы восстановления очень серьезно. Из-за халатного отношения каждый день безвозвратно теряется около 1500 BTC.
В некоторых странах, поддерживающих инициативы по развитию криптовалютной индустрии на государственном уровне, появились специализированные кастодиальные хранилища. Например, такое решение предлагает Simba.Storage, швейцарская компания, которая создана для кастодиального хранения биткоинов.
Диверсификация считается лучшей стратегией хранения активов, как для новичка, так и для опытного пользователя. Рекомендуется хранить свои средства на трех или четырех холодных кошельках. Например, на нескольких аппаратных кошельках, желательно, разных производителей. Напомним, что недавно хакеры взломали Ledger, и в открытом доступе оказались личные данные 270 000 пользователей.
Дополнительный уровень безопасности дают холодные хранилища, но к их выбору тоже нужно подходить ответственно. Рассказываем, как выбрать надежное холодное хранилище для криптовалюты.
Криптовалютные хранилища
Крупные инвестиции в криптовалюты требуют особого порядка хранения активов, особенно, если законы страны, в которой проживает инвестор запрещают или ограничивают оборот криптовалют.
В любом случае хранение крупных сбережений следует доверить профессионалам. При выборе хранилища следует обратить внимание на его локацию, технологию хранения, специалистов, которые организуют его работу и механизмы получения доступа к средствам в случае экстренных ситуаций.
Локация
Инвестору нужно знать, где физически будут размещены его средства. Например, Швейцария славится положительным отношением к криптовалютам, в ней же, в городе Цуг, расположена Криптодолина, в которой обосновались все гиганты криптовалютной отрасли.
Можно также рассмотреть другие страны с высоким уровнем жизни, где для развития криптовалют открыты все двери, например, Арабские Эмираты. Уровень преступности в этих странах минимальный, а уровень жизни – высокий. Законы стимулируют рост индустрии, позволяя предприятиям прозрачно и прибыльно работать с криптовалютами.
Команда
Узнав все о локации хранилища, следует обратить внимание и на обслуживающую его команду. Персонал должен состоять из профессионалов разных направлений, в частности, юристов, аналитиков, бухгалтеров и так далее. Обязательно должна прослеживаться история всех основных лиц компании, желательно, чтобы среди них были успешные предприниматели, которые уже зарекомендовали себя в криптовалютном сообществе.
Команда должна поддерживать технологию блокчейн и быть максимально положительно к ней настроена, все цели и миссия компании должны соответствовать развитию и популяризации технологии блокчейн по всему миру.
Хорошо, если команда общается со своим комьюнити, рассказывает о своих планах, помогает в вопросах хранения и отзывается на запросы и пожелания. Проводит, например, АМА-сессии, конференции или практикует иные способы взаимодействия и интерактива.
Процесс хранения
Как построен процесс хранения криптовалют? Как правило, отдавая биткоины на хранение, клиенты популярных хранилищ получают взамен токены, которые служат дополнительной гарантией сохранности средств. Токены должны быть универсального применения, желательно стандарта ERC-20, чтобы их можно было использовать для любых видов операций и платежей, в случае экстренной необходимости.
Например, при передаче BTC в хранилище Simba.Storage происходит эмиссия токенов SIMBA и каждый пользователь взамен вложенных биткоинов получает стейблкоины в соотношении 1 SIMBA = 1 satoshi.
Монета привязана к сатоши биткоина для удобства переводов и платежей в расчете на дальнейший рост курса BTC. Кроме того, это дает дополнительную безопасность, ведь при переводе средств битоины не перемещаются, “двигаются” только токены обеспеченные ими. И если токены будут отправлены по ошибке мошенникам, то хранилище обязано при наличии подтверждающих факторов изъять токены из рук мошенника и вернуть их пользователю.
Кроме того, в последнее время модно дарить биткоины своим близким. В этом случае можно подарить BTC в стейблкоинах, а сами монеты оставить в хранилище.
На случай кражи токенов или утраты данных для входа в аккаунт хранилища, должна быть предусмотрена процедура KYC (идентификации пользователя), чтобы клиент смог восстановить доступ к своим биткоинам.
Необходимо также глубже изучить процесс хранения внутри компании, лучше, чтобы у хранилища было собственное оборудование для хранения с максимальной степенью защиты в нескольких локациях. Одним из безопасных способов хранения является технология мультиподписи и хорошо, когда хранилище использует его для обеспечения безопасности.
Комиссии
Комиссии – важный критерий выбора хранилища, чтобы не получилось так, что за хранение придется отдать все свои средства. Например, храня средства в Bitcoin Suisse, спустя несколько лет, пользователь может узнать, что все его сбережения “съела” комиссия. Такой подход противоречит принципу холодного хранения в долгосрочной перспективе.
Кроме того, нужно учитывать и возможность открытия счетов в подобных хранилищах, нередко они начинаются от $10 000 и выше. Лучшим выбором будет хранилище, доступное каждому, где минимальная сумма счета начинается от $100, а комиссия не превышает 5% от суммы в год.
Дополнительные функции
Обычно, оставляя на хранение свои средства в надежных и качественных сервисах, клиенты получают дополнительные функции за счет партнерств и интеграций.
Например, некоторые дают возможности пассивного дохода, участия в трастовом фонде или завещания биткоинов по наследству.
Партнерства
Полезным фактором при выборе хранилища являются партнерские отношения с другими крупными компаниями индустрии криптовалют. Как известно, партнерские отношения в мире блокчейн иногда играют одну из ключевых ролей в развитии компании и ее популяризации среди пользователей.
Открытость хранилища перед пользователями
Открытость данных отличает криптовалютное хранилище от банка. Любой человек может зайти на сайт компании и при помощи технологии блокчейн увидеть, сколько там биткоинов. В банке подобные сведения скрыты от вкладчика. Каждый пользователь должен видеть, что его цифровое золото лежит на месте.
Образовательные материалы
Необходимо обратить внимание и на социальные сети хранилища, они должны в том числе указывать на компетентность команды. Отличным вариантом будет, если социальные сети включают в себя образовательные материалы по криптовалютам и блокчейну, новости и полезные рекомендации для пользователей.
Руководствуясь вышеизложенной информацией и выбрав надежное хранилище, можно не переживать за сохранность средств и быть уверенным в получении максимальной прибыли от долгосрочных инвестиций в криптовалюты.
Эта статья — спонсорский контент, который не отражает взгляды или мнения редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto, согласно правилам Trust Project, — предоставлять качественную и правдивую информацию, однако данный контент создан третьей стороной и предназначен для рекламных целей. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого спонсорского контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
