Криптовалюты и пассивный доход: холдинг, лендинг, стейкинг

Пассивный доход от криптовалют

Пассивный доход – это заработок, который не требует ежедневной активности человека. Чтобы начать зарабатывать деньги, достаточно на старте предпринять некоторые усилия.

Организовать пассивный доход можно при помощи различных финансовых инструментов. Простой пример такой схемы – заработок на процентах от банковского вклада. 

К сожалению, большинство классических финансовых инструментов не отличаются хорошей доходностью. Кроме того, на традиционном рынке практически невозможно организовать источник пассивного дохода анонимно – без пристального взгляда регуляторов.

С появлением криптовалют ситуация изменилась. Рынок цифровых активов, за счет высокотехнологичных решений и возможностей обхода централизованных моделей управления, открыл инвесторам новые возможности. Среди преимуществ организации источников пассивного дохода на базе криптовалют можно выделить следующие:

• Возможность работать конфиденциально. Данные о криптотранзакциях хранят на блокчейне. Такой подход к работе позволяет гарантировать достоверность и сохранность информации, без необходимости раскрывать личность человека.
• Минимальные комиссии. Автоматизация процессов позволила снизить операционные расходы.
• Высокая скорость. Результат был достигнут благодаря автоматизации систем.

Кроме того, блокчейн и сопутствующие технологии позволяют обезопасить активы пользователей. 

Далее предлагаем рассмотреть 3 популярных способа организации пассивного дохода на базе криптовалют.

Холдинг

Первый вариант – холдинг (англ. hold – хранить, удерживать). Смысл способа становится понятным благодаря переводу. Суть холдинга – заработок на разнице курса покупки и продажи актива. 

Например, Иван купил биткоин (BTC) 1 января 2021 года по $28,994. Позднее, 14 апреля он решил продать монету. В этот день курс BTC обновил локальный максимум на высоте $64,863. Таким образом, за 4 с небольшим месяца Иван заработал $35,869.

График биткоина. Вертикальная линия – 1 января 2021 года, горизонтальная – локальный максимум стоимости биткоина, который был зарегистрирован 14 апреля 2021 года. Источник: TradingView

Важно отметить, что часто холдеры – участники криптосообщества, которые предпочитают стратегию долгосрочного хранения криптовалют, выбирают более продолжительные временные промежутки для заработка. Дело в том, что рынок цифровых активов цикличен. Основу его движений во многом задает лидер капитализации – биткоин. Вот как это работает:

• Эмиссия BTC ограничена. Всего будет выпущено около 21 млн монет. Примерно раз в 4 года система биткоина снижает в 2 раза скорость высвобождения новых BTC. 
• Изменения, на фоне роста популярности криптовалют, формируют на рынке дефицит биткоинов. В результате курс криптовалюты выходит а рост. История движения биткоина показывает, что такие изменения позволяют BTC обновлять максимум стоимости. Монета, как самый капитализированных цифровой актив, который для многих является символом криптовалют, подобно локомотиву тянет за собой весь рынок. Этим можно объяснить высокий уровень корреляции поведения курса BTC и других монет.
• После того, как рынок удовлетворяет покупательский спрос, наступает период, который участники криптосообщества называют криптозимой. Его характеризует продолжительное снижение курса биткоина и других криптовалют – лидеров капитализации.

Следом за криптозимой, на фоне очередного снижения скорости высвобождения биткоина, рано или поздно курс актива вновь выходит в рост. Многие инвесторы используют эту схему для заработка на холдинге BTC и других криптовалют. 

Интересно! Многие участники рынка предпочитают закупаться криптовалютой для заработка на холдинге во время криптозим. В такие периоды можно выгоднее всего войти в рынок.

Плюсы холдинга:

• Можно хорошо заработать на движениях рынка без особых усилий.
• Не нужно ежедневно контролировать рынок.

Минусы холдинга:

• Для того, чтобы хорошо заработать, часто требуется много времени.
• Чтобы выгодно закупиться, нужно ждать подходящий момент.

Лендинг

Второй способ – лендинг (англ. lending – кредитование). Суть схемы заключается в заработке на предоставлении кредитов. Схема приобрела особую популярность на рынке децентрализованных финансов (DeFi). Вот как это работает:

• Разработчики создают DeFi-протокол для выдачи займов под проценты.
• Для начала работы им нужны деньги. Они привлекают их от пользователей, которые хотят заработать. Взамен разработчики делятся с участниками проекта, которые предоставили свои активы для выдачи кредитов, частью дохода.

Такая схема получила широкое распространение благодаря децентрализованному подходу к работе. В отличие от банков, DeFi-протоколы позволяют сохранять анонимность и не требуют справки о доходе с места работы. Кроме того, подобные проекты зачастую предлагают более выгодные условия кредитования, чем традиционные финансовые организации.

Топ-10 лендинговых DeFi-протоколов, по состоянию на середину сентября 2021 года, выглядит следующим образом:

Например, на лендинге различных криптовалют через Aave можно заработать, по данным сайта проекта на момент написания обзора, до 13,29% годовых.

Плюсы лендинга:

• Для начала заработка достаточно заблокировать активы под нужды DeFi-протокола. Система будет автоматически начислять деньги.
• На рынке доступна масса вариантов лендинга на базе различных криптовалют.

Минусы лендинга:

• DeFi-протоколы крайне небезопасны. На это указывает выход с завидной регулярностью новостей об их взломах. Есть риск лишиться активов из-за прорыва систем безопасности проекта.
• Не самый высокий из доступных на рынке уровень доходности.

Стейкинг

Завершает топ-3 способов организовать источник пассивного дохода на базе криптовалют стейкинг. Под этим термином подразумевают намеренное удержание активов на счету с целью заработка. Вот как это работает:

• Разработчикам криптовалют нужно крепкое сообщество, которое сможет предоставить вычислительные мощности для обработки сетевых операций и поддержать курс актива. 
• Чтобы организовать такое сообщество, разработчики криптовалют готовы платить им монетами проекта.

Такой подход решает сразу несколько проблем. Например, удержание большей части активов на счету пользователей, которые зарабатывают таким образом, снижает вероятность панических распродаж. Иными словами, в случае выхода негативных новостей, курс такой криптовалюты с меньшей вероятностью выйдет в падение.

Также стейкинг стал экологичной альтернативой крайне энергозатратного PoW-майнинга – заработка на добыче криптовалют через подключение к ее сети вычислительных устройств. Так, например, высвобождают биткоин. Его майнинг, на фоне роста сложности процесса, вынуждает участников рынка постоянно искать варианты увеличения мощности. Такая гонка оборудования провоцирует рост энергопотребления BTC, что негативно влияет на экологию.

В случае со стейкингом, уровень доходности зависит не от объема вычислительных мощностей инвестора, а от количества монет на его счету. Поэтому работа в таком формате оказалась экологичнее аналогов.

На рынке представлено много криптовалют, системы которых позволяют инвесторам зарабатывать на стейкинге. 

Один из самых выгодных вариантов на рынке стейкинга доступен в РОЙ Клубе. Разработчики позиционируют проект, как платформу для совместной добычи монет UMI. Инструменты площадки позволяют приумножать криптовалюту на счете. Верхняя планка РОЙ Клуба – до 40% на стейкинге UMI. Для сравнения, на удержании Ethereum 2.0 можно заработать 5.52%.

Проект полностью русифицирован. На сайте РОЙ Клуба представлена подробная инструкция по заработку. Начать приумножать монеты можно уже через несколько минут после регистрации.

Преимущества стейкинга:

• Высокая доходность. По состоянию на момент написания материала, лучшие предложения доступны в РОЙ Клубе.
• Не нужно постоянно контролировать процесс. Стейкинг-системы автоматически начисляют доход.

Минусы стейкинга:

• На рынке не так много по-настоящему выгодных вариантов.

Какой источник пассивного дохода на криптовалюте эффективнее

Получается, что перед инвестором, который хочет организовать источник пассивного дохода на юбазе криптовалют, открыт широкий выбор вариантов. Например тем, кто не торопится, подойдет холдинг. Пользователи, которые хотят начать зарабатывать уже сейчас, могут обратить вниман ие на лендинг. 

Самым выгодным, при этом, вариантом, оказался стейкинг. Одну из наиболее привлекательных на рынке схем предлагает РОЙ Клуб. На платформе можно получать до 40% монет от стейкинга UMI. При этом начать приумножать монеты можно уже через несколько минут после регистрации.

Выводы

Криптовалюты можно использовать для организации различных источников пассивного дохода. Их легко комбинировать. Важно отметить, что на рынке есть явные лидеры, которые выгодно отличаются уровнем доходности. Пример выгодной схемы – стейкинг UMI в РОЙ Клубе.