Криптовалюты: преступление есть, наказания – нет

Почему трудно расследовать криптовалютные дела

Эксперты выделили три ключевые и тесно взаимосвязанные проблемы, тормозящие развитие уголовно-правовой практики в криптовалютной сфере. Во-первых, закон про них почти ничего не знает. Отсутствие регулирования и ясной законодательной базы мешает адекватно реагировать на преступления, связанные с цифровыми активами. Кое-какие нормы, частично охватывающие цифровые инструменты, уже приняты — например, закон о краудфандинге и закон о цифровых правах. На подходе закон цифровых финансовых активах, который, возможно, будет принят уже этой осенью. Однако, по словам Ильи Кучерова, заместителя директора Института законодательства и сравнительного правоведения при правительстве РФ, он нацелен на централизованные системы и, следовательно, не внесет ясность в вопросы, связанные с тысячами децентрализованных криптовалют. Во-вторых, у следственных органов нет опыта работы с правонарушениями, в которых фигурируют цифровые деньги. Криптовалюта появилась десять лет назад, а уголовно-правовой практики по преступлениям в этой сфере до сих пор нет, в том числе и из-за отсутствия регулирования. Нет закона — нет дела. Отсюда и нежелание правоохранительных органов активно браться за подобные преступления. Многие не понимают, с чем имеют дело и как работать в этом направлении. Как фиксировать цифровой след, как определять размер ущерба — эти и многие другие вопросы так и останутся без ответа до тех пор, пока не будет принято профильное законодательство. И, наконец, в-третьих, люди сами не спешат обращаться в полицию, когда речь идет о цифровых деньгах. Тут мотивы могут быть самые разные, от нежелания рассказывать властям, откуда взялись эти деньги, до боязни признать себя жертвой мошенников. Кроме того, среди пользователей криптовалюты сложилось мнение, что идти в полицию бесполезно — все равно не помогут.

Что можно сделать, чтобы решить проблему

Пока в законе отсутствуют четкие определения виртуальных и цифровых активов, пока не прописаны правила игры и процессуальные нормы для расследования финансовых преступлений с участием криптовалюты, дело будет трудно сдвинуть с мертвой точки. Проблему можно решить путем доработки существующих законов, при этом не только на внутреннем, но и на международном уровне. Беспрепятственные трансграничные платежи требуют единых стандартов обмена данными и раскрытия информации при расследовании преступлений с участием криптовалюты. В конечном счете операции с цифровыми деньгами не происходят в вакууме. Всегда, так или иначе, можно отследить и связать их с предшествующим или последующими операциями с фиатной валютой. Для этого необходимо обучать и просвещать сотрудников в этих вопросах, развивать новые методики и инструменты, а также создавать специализированные подразделения, которые будут специализироваться на расследовании преступлений в цифровой сфере, считает эксперт Института развития интернета Борис Едидин. Самостоятельных докладов они не делали, косвенно подтверждая прозвучавшие на конференции опасения, что пока расследованием преступлений с криптовалютой в России занимаются не очень активно. Доводилось ли вам иметь дело с преступлениями в криптовалютной сфере? Как вы считаете, насколько целесообразно обращаться в полицию, если вы стали жертвой криптовалютного мошенничества? Делитесь своим мнением и опытом в комментариях.