Что такое Compound Finance: обзор популярного DeFi-протокола

Compound Finance – один из старейших и самых популярных децентрализованных протоколов на рынке. Рассказываем, как с его помощью зарабатывать деньги и на какую прибыль могут рассчитывать пользователи платформы.

В этой статье:

Что такое Compound Finance

Compound Finance – это протокол децентрализованных финансов (DeFi) на блокчейне второй по капитализации криптовалюты Ethereum, в стенах которого пользователи могут занимать и одалживать цифровые активы без посредников. На платформе можно работать анонимно.

К сожалению, площадка не переведена на русский. Единственный доступный для работы язык – английский.

Сайт Compound Finance
Скрин главной страницы сайта Compound

Платформу можно рассматривать, как альтернативу сберегательным счетам в традиционных банках. За блокировку цифровых активов под нужды Compound Finance система платит пользователям проценты. Работу в таком формате называют DeFi-стейкингом.

Инструменты Compound Finance интегрированы во многие популярные на рынке цифровых активов платформы. Например, зарабатывать на блокировке активов в децентрализованном протоколе можно через криптобиржу Binance. Список платформ, через которые можно организовать DeFi-стейкинг на базе инструментов протокола, доступен на главной странице его официального сайта в разделе «Community-built interfaces integrating the protocol».

Скрин
Пример перехода для организации DeFi-стейкинга на платформе, поддерживающей инструменты децентрализованного протокола

Помимо Binance в списке платформ со встроенными инструментами Compound Finance, в том числе, указаны криптобиржи OKEX и Crypto.com, криптокошелек Exodus, а также многие другие проекты.

Децентрализованный протокол прошел несколько аудитов безопасности. Ознакомиться с результатами проверок можно по ссылке. Напомним, ранее опытный аудитор рассказал читателям BeInCrypto о том, почему инвесторам не стоит слепо доверять аудитам.

В истории проекта, несмотря на многочисленные проверки, неоднократно фиксировали технические проблемы. Например, в конце августа 2022 года Compound Finance вынужденно приостановил торговлю cETH из-за ошибки в коде.

Ресурсы и документация проекта:

Официальный сайтTwitterDiscord
БлогGitHubДокументация

История проекта

Материнскую компанию проекта – Compound Labs, Inc. зарегистрировали в августе 2017 года. Спустя год – в сентябре 2018 разработчики запустили первую версию протокола, в рамках которой пользователи могли оформлять займы в пяти криптовалютах: ETH, TUSD, ZRX, BAT и REP. Со временем число монет, которые поддерживает протокол, выросло до двадцати.

Whitepaper проекта представили публике в феврале 2019 года. Вскоре – в мае того же года разработчики опубликовали вторую версию протокола. С конца августа 2022 года, пользователям доступна третья итерация Compound.

Создатель проекта веб-разработчик Роберт Лешнер. Сооснователь и техническим директором компании Compound Labs выступил программист Джофри Хэйес.

За время работы команды им неоднократно удавалось привлекать финансирование от известных участников криптоиндустрии. Например, в мае 2018 года компания получила $8.2 млн от Bain Capital Ventures, Andreessen Horowitz, Polychain Capital, Transmedia Capital, Compound Ventures, Abstract Ventures, Danhua Capital и Coinbase.

Техническая сторона вопроса

Система Compound Finance полностью автоматизирована за счет смарт-контрактов. По заранее прописанным в них условиям платформа проводит сделки.

Всю криптовалюту Compound Finance хранит в смарт-контрактах, с которыми пользователи могут взаимодействовать напрямую.

Криптовалюта Compound Finance

У децентрализованного протокола есть нативный токен – COMP. Разработчики выпустили криптовалюту, которая дает своим владельцам возможность участвовать в управлении проектом, в конце февраля 2020 года. В том числе, держатели токена могут выбирать новые монеты, которые будет поддерживать протокол. Предложения по изменениям пользователи публикуют в специальном разделе.

Информация о COMP
Информация о криптовалюте COMP. Источник: CoinGecko

Также COMP нужны для того, чтобы поощрять пользователей децентрализованного протокола.

Интересно!

В сентябре 2021 года баг в обновлении Compound привел к раздаче лишних токенов COMP. Создатель проекта Роберт Лешнер пригрозил сообщить о тех, кто незаконно получил монеты, в налоговую. Участники криптосообщества подняли разработчика на смех.

Криптовалюта во многом коррелирует с лидерами капитализации. Также монета хорошо реагирует на обновления проекта. Поэтому желающим инвестировать в криптовалюту стоит отслеживать новости протокола.

Пик стоимости COMP, по данным ресурса CoinGecko, зафиксирован 12 мая 2021 года на высоте $910,54. Во время обновления максимума биткоином в ноябре 2021 года монета продемонстрировала лишь небольшой рост.

График криптовалюты COMP
График COMP. Источник: CoinGecko

По состоянию на момент написания обзора криптовалюта торгуется на 95% ниже максимума 2021 года.

Compound Finance в цифрах

Всего выдано кредитов на сумму$946,601,861
Объем обеспечения займов в двух рабочих сетях протокола$3,382,582,081
Место в рейтинге DeFi-протоколов по совокупному объему заблокированных под нужны проекта средств22
*Информация, по состоянию на 7 сентября 2022 года. Источники: официальный сайт проекта и DeFi Pulse

Сколько можно зарабатывать на Compound Finance

Уровень дохода зависит от выбранных для работы программ и криптовалюты. Например, за выдачу займов в Ethereum, по состоянию на момент написания обзора, платформа обещает около 3% годовых.

Доходность займов децентрализованного протокола
Уровень годовой процентной доходности (APY) за выдачу займов в некоторых криптовалютах в стенах протокола
Важно!

Процентные ставки в протоколе постоянно меняются. За их значение отвечают специальные алгоритмы, которые отслеживают показатели спроса и предложения на блокировку под обеспечение и оформления займа в том или ином активе.

Чаще всего, по данным платформы, пользователи оформляют займы в USDC, DAI и USDT, под обеспечение USDC, ETH и DAI.

Криптовалюты для займов и обеспечения протокола
Популярные монеты для обеспечения и займов протокола

Как начать работать на Compound Finance

Чтобы перейти в сам протокол, нужно нажать на клавишу «app» в правом верхнем углу официального сайта проекта.

Переход в DeFi-протокол
Скрин перехода в децентрализованное приложение

После система предложит подключить один из криптокошельков. Например, подойдет MetaMask.

Подключение к протоколу
Подключение криптокошелька к Compound

Через подключение при помощи криптокошелька пользователь получает доступ к функциям децентрализованного протокола. На его главной странице система выводит объем заблокированных юзером средств под нужды Compound и количество активов, которые он взял взаймы.

Децентрализованный протокол
Децентрализованный протокол

Чтобы заблокировать криптовалюту под нужды протокола, с целью заработка на процентах, или оформления займа, нужно кликнуть по интересующему активу. Система предложит получить разрешение на операцию через криптокошелек. После потребуется перевести активы в протокол.

При необходимости, пользователь может вывести криптовалюту с платформы обратно на кошелек.

Читайте свежие новости криптовалют на портале BeInCrypto и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Дисклеймер

Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность. В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей. Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.