Возможное одобрение первого спотового биткоин-ETF в США стало одной из самых обсуждаемых тем 2023 года. В этом руководстве мы расскажем об инвестиционных стратегиях, тактиках подготовки, а также о том, где покупать и хранить BTC в преддверии запуска инструмента.
Что такое спотовый биткоин-ETF
ETF — аббревиатура Exchange Traded Fund (торгуемый на бирже фонд). Такой фонд можно представить, как корзину, в которой одновременно может находиться один или сразу несколько активов. Таким образом, спотовый биткоин-ETF — это торгуемый на бирже фонд, который отлеживает изменения курса одной криптовалюты — BTC. На инвестициях в такой инструмент можно зарабатывать.
Спотовый биткоин-ETF открывает многим участникам рынка, которые ранее не могли инвестировать в криптовалюту напрямую, возможность начать зарабатывать на движениях курса.
Возьмем, к примеру, крупную компанию. Ее совет директоров не одобряет прямые инвестиции в криптовалюту, так как они сопряжены с рядом рисков и сложностей, включая необходимость организации ее хранения. В этом случае ETF можно стать решением проблемы, весь он подразумевает инвестиции в фонд, а не прямую покупку криптовалюты. В этом случае за хранение монет отвечает эмитент инструмента либо кастодиан.
Участники рынка заинтересованы в запуске спотового биткоин-ETF потому, что он открывает доступ к работе с самим BTC, а не производными финансовыми инструментами.
Как подготовиться к одобрению ETF
1. Купите BTC
Первое, что вы должны сделать до запуска спотового ETF — приобрести биткоин. Это означает, что вы купите его до возможного надвигающегося дефицита предложения и получите выгоду от повышенного спроса. По мере роста спроса цена BTC будет расти, и вы сможете продать актив с приличной прибылью.
Тем, кто не имеет возможности мгновенно купить BTC или не уверен в сроках утверждения ETF, следует рассмотреть возможность применения стратегии усреднения затрат в долларах (DCA). Такой подход подразумевает регулярное инвестирование фиксированной суммы, независимо от колебаний цены базового актива.
Где купить биткоин, если вы находитесь в России
OKX
Переходите по ссылке, чтобы выиграть бонус до $10 000
MEXC
Огромный выбор активов и кредитное плечо до 200х
Bybit
Биржа, которая не банит русских и раздает награды до $30 000
2. Выберите кошелек для безопасного хранения
После того, как вы купите биткоин, стоит задуматься о безопасном хранении монет. На данный момент на рынке представлен широкий спектр кошельков в виде приложений, браузерных расширений, обычного загружаемого ПО и аппаратных решений. Аппаратные, или холодные кошельки считаются наиболее надежными.
3. Разработайте инвестиционный план
Следующим важным шагом станет разработка инвестиционной стратегии. Если вы не уверены в своих решениях, обратитесь за советом к зарегистрированному инвестиционному консультанту (RIA), специализирующемуся на криптовалютах или ETF.
Кроме того, готовясь к потенциальному утверждению спотового биткоин-ETF, необходимо учитывать налоговые последствия ваших инвестиций. Заранее ознакомьтесь с налоговым законодательством вашей страны и проконсультируйтесь со специалистом, чтобы оптимизировать стратегию и снизить налог на прибыль с продажи цифровых активов.
4. Оцените свои инвестиционные цели и склонность к риску
Часто упускаемый из виду аспект инвестирования — создание реалистичных инвестиционных целей и определение допустимого риска. Если вы не знаете, как структурировать свой портфель, чтобы он соответствовал вашим инвестиционным целям и допустимому риску, вот несколько проверенных временем стратегий, которые вы можете использовать.
Самой известной является «портфель 60-40» — традиционная стратегия распределения активов. В портфеле 60-40 инвестор распределяет 60% портфеля на облигации или ценные бумаги с фиксированной доходностью, и 40% — на криптовалюты и акции.
Обоснование этой стратегии заключается в том, что активы, составляющие 40%, считаются более рискованными, но, скорее всего, будут иметь значительную ценовую динамику. Существуют и другие варианты распределения — например, 70-30 или 80-20. Главная идея заключается в том, чтобы вложиться в активы, которые могут выиграть от роста рынка, и те, которые вам платят, чтобы не беспокоиться о возможных просадках.
5. Начните отслеживать портфель
Для безопасного и эффективного управления криптовалютным портфелем рекомендуется использовать трекер — это важнейший инструмент для навигации по динамичному ландшафту цифровых активов. Представленные на рынке трекеры позволяют синхронизировать кошельки, отслеживать котировки активов и статистику ваших инвестиций — и все это в одном удобном приложении или на сайте.
6. Следите за тенденциями рынка и новостями
Если спотовый биткоин-ETF будет одобрен, цена BTC может резко вырасти из-за притока институционального капитала. Заранее решите, будете ли вы держать актив дальше, фиксировать прибыль или корректировать распределение портфеля.
Постоянно следите за криптовалютными и финансовыми новостями, чтобы узнавать о ходе событий, будьте готовы корректировать свою стратегию и разработайте план действий на случай различных сценариев.
Плюсы и минусы инвестирования в биткоин-ETF
Хотя многие участники криптосообщества считают возможное одобрение спотового биткоин-ETF исключительно позитивным событием, у него есть и обратная сторона, о которой стоит помнить.
Плюсы
- ETF предоставляют традиционным инвесторам простой и привычный способ получить доступ к биткоину без необходимости приобретать и хранить монеты самостоятельно
- ETF, как правило, находятся под надзором регулирующих органов, что может обеспечить чувство безопасности для инвесторов, обеспокоенных легитимностью и безопасностью BTC
- ETF торгуются на традиционных фондовых биржах, что позволяет легко покупать и продавать акции по рыночным ценам. Такая ликвидность может быть особенно привлекательной для инвесторов, которые хотят гибко управлять активами
- ETF могут предложить налоговые преимущества, например, возможность отложить налог на прирост капитала до момента продажи акций. Это может быть более эффективным с точки зрения налогообложения по сравнению с покупкой и продажей биткоина напрямую
Минусы
- Биткоин известен своей волатильностью. Хотя диверсификация в рамках ETF может частично снизить этот риск, она не устраняет возможности значительных колебаний цен
- ETF полагаются на финансовые учреждения и кастодианов для хранения базовых активов. Существует риск, что эти посредники могут столкнуться с операционными проблемами или проблемами безопасности
- Рыночная цена акций ETF может не всегда полностью совпадать со стоимостью чистых активов. Это может привести к появлению премии или дисконта, которые влияют на доходность инвестора
- Инвестирование в ETF избавляет от необходимости управлять закрытыми ключами и надежно хранить свои биткоины. Однако это также означает, что вы полагаетесь на эмитента ETF в вопросах защиты инвестиций
- Некоторые финансовые институты и брокерские платформы могут иметь особые правила, политику или ограничения, которые препятствуют немедленному доступу к биткоин-ETF после их утверждения. Это может отсрочить вашу возможность инвестировать в эти продукты, что может привести к упущенным возможностям
Подводим итоги
Хотя грядущее одобрение ETF знаменует собой важную веху для биткоина и криптоиндустрии в целом, важно понимать, что на нестабильных финансовых рынках ничто не гарантировано и любые новости могут значительно повлиять на ход событий. Поэтому никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять, и всегда имейте в запасе четкую стратегию выхода.
Часто задаваемые вопросы
Какие минимальные инвестиции требуются для биткоин-ETF?
Существуют ли какие-либо ограничения для инвестиций в биткоин-ETF?
Рискованно ли инвестировать в биткоин-ETF?
Как купить акции биткоин-ETF?
От чего зависит доходность биткоин-ETF?
Дисклеймер
Согласно правилам Trust Project, образовательный контент на этом сайте публикуется только для общего ознакомления. Политика BeInCrypto — предоставлять качественную и правдивую информацию, проводить собственные исследования, а также создавать информативный и полезный контент для читателей. BeInCrypto может рассказывать о своих партнерах в своих материалах по обоюдной договоренности, однако эти договоренности не делают контент предвзятым или вводящим в заблуждение. Вся ответственность за любые действия, которые читатель предпринимает на основании информации, размещенной на нашем сайте, лежит на самом читателе. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
