LocalBitcoins: в угоду регуляторам, в ущерб анонимности

В стремлении угодить регуляторам известная финская криптовалютная платформа LocalBitcoins, которая популярна в том числе и в России, продолжает ужесточать правила торговли, что вызывает критику со стороны сообщества. Так, еще в феврале p2p-платформа, которая в 2018 году ввела новые правила AML/KYC в Финляндии, анонсировала ужесточение мер по идентификации клиентов в соответствии с европейским законодательством, изменив процедуру регистрации пользователей по случаю внесения поправок к правовым нормам о противодействии отмыванию денег и финансирования терроризма. В конце мая компания прекратила предоставлять свои услуги пользователям из Ирана, сославшись на неприемлемо высокие риск работы в этом проблемном регионе. Тогда участники индустрии заподозрили, что причиной такого шага послужили американские санкции в отношении ближневосточной страны. Вскоре после этого LocalBitcoins убрала опцию торговли криптовалютой за наличные деньги, оставив в доступе сервис электронных фиатных платежей. Из-за отключения этой популярной услуги многие пользователи, для которых принципиальна анонимная торговля, отправились на поиски альтернатив.

Новые шаги

На сей раз биржа сообщила о вступлении в силу новых правил обмена цифровых валют. С 1 сентября всем пользователям площадки необходимо проходить обязательную верификацию аккаунтов. В противном случае их учетные записи будут заблокированы, и они не смогут совершать сделки. Ужесточение мер снова объяснили изменениями в финском законодательстве. При этом новые правила варьируются в зависимости от объема торгов, и теперь в системе четыре уровня аккаунтов, которые распределяются по этому критерию. Если годовой объем сделок пользователя превышает 1000 евро, то помимо указания полного имени, электронной почты и номера телефона, он обязан пройти полную KYC-процедуру с предоставлением паспорта.

Сообщество негодует

Для участников сообщества, которые особенно ценят в индустрии анонимность и децентрализацию, дальнейший уход популярной площадки от этих характеристик служит поводом для беспокойства. С одной стороны, компания демонстрирует приверженность выполнению всех законодательных требований, с другой – отпугивает пользователей повышением уровня прозрачности. Более того, многие могут задаться вопросом о сохранности и безопасности персональных данных, которые будут храниться на серверах компании. Объемы сделок на платформе пока остаются высокими. Так, в мае объемы торгов на LocalBitcoins в Южной Корее достигли рекордных максимумов. В начале августа пользователи LocalBitcoins из Венесуэлы обменяли биткоин на рекордные 69 млрд боливаров. В России чуть меньше года назад объем торгов на этой площадке превышал четверть от показателей по всему миру. В более долгосрочной перспективе четкое и строгое выполнение инструкций регуляторов и законодателей может обеспечить достойные и прочные позиции LocalBitcoins в отрасли, но на сегодняшний день такое повышение требований, скорее, отпугнет часть фанатов анонимности. Как вы думаете, сократятся ли объемы торгов на LocalBitcoins после вступления в силу новых требований? Или пользователи готовы делиться своей персональной информацией ради продолжения торговли на популярной платформе? Делитесь своим мнением в комментариях!