Рассказываем, как распознать криптовалютный адрес из черного списка и не попасть под блокировку за транзакции с санкционными адресами
В начале марта 2022 года в СМИ все чаще стали появляться сообщения об усилении надзора за рынком криптовалют. Ужесточенная регулятивная риторика стала следствием вспыхнувшего геополитического кризиса, который разгорелся между Россией и Украиной 24 февраля 2022 года.
Присоединяйтесь к нашему Телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.
Например, редакция писала, что власти США прорабатывают вопрос ужесточения мониторинга криптовалютных бирж за операции с банками, попавшими под санкции.
Я торгую на бирже криптовалют, мне есть чего опасаться?
Если вы планируете обналичивать криптовалюту через российские банки, то да. Вполне возможно, что криптобиржа (если она соблюдает требования санкционного режима) запретит вывод рублей на банковские реквизиты санкционных банков. Например, ранее сообщалось, что россияне уже столкнулись с ограничениями в работе на Binance. Полный список российских банков, попавших под ограничения, можно посмотреть здесь.
Я торгую на одноранговой (p2p) площадке. Чего остерегаться?
Вкратце, да. Но есть нюансы. Предполагается, что все «юридически чистые» площадки так или иначе соблюдают требования международных регуляторов по санкциям, а значит и требования США тоже. Впрочем, вполне возможно, что по тем или иным причинам лица, попавшие под санкции, все же смогли воспользоваться услугами площадки.
Как распознать санкционный адрес?
Прежде всего узнайте реквизиты. Будь то адрес биткоина, ether или другого альткоина. Как только вы получили адрес, проверьте историю транзакций. Это можно сделать через любой блокчейн-эксплорер (напр. blockchain.com или blockchair.com). Хорошо, если у адреса есть переводы. Дальше необходимо проверить, нет ли у адреса контактов с санкционными адресами. Их полный список можно найти здесь. На момент написания материала под санкциями находятся почти 250 биткоин-адресов, ETH более 35, а также 19 USDT-адресов. Для поиска достаточно сверить первые 5-6 символов.
Что делать, если у адреса нет истории транзакций?
Куда сложнее, если у адреса нет истории. Адрес может быть чистым по разным причинам. Например, другая сторона предпочитает соблюдать конфиденциальность, что действительно присуще идеологии крипторынка с учетом сохранения регулятивной неопределенности вокруг криптовалют во многих странах.
Впрочем, важно понимать, что отправив на чистый кошелек криптовалюту, вы не можете быть уверены, что дальше ее не перенаправят уже на грязные или даже санкционные кошельки. Международные регуляторы же будут действовать в обратном порядке: они будут смотреть, с каких адресов на санкционный пришла криптовалюта и помечать их соответствующим образом.
Что лучше всего сейчас делать?
В идеале на момент написания материала лучше избегать активных транзакций в виду риска столкновения с теми или иными ограничениями. Но если «ходлить» криптовалюту не вариант, то постарайтесь пока что хотя бы избегать контактов с абсолютно чистыми адресами, у которых нет долгой истории транзакций. Риски контакта с адресом у которого транзакции датируются в масштабе нескольких лет не столь велики, как в случае с чистым, однако и здесь нельзя говорить о 100% безопасности.
О том, что, по мнению экспертов, делать с криптовалютой на фоне конфликта РФ и Украины — читайте в специальном материале редакции BeInCrypto.
Есть что сказать? Напишите нам или присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Trusted
Согласно правилам Trust Project, данная содержит разъяснения, советы или рекомендации криптоэкспертов или иных лиц. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно, однако выраженные в этой статье идеи не обязательно совпадают с мнением BeInCrypto или его сотрудников. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
