В этом обзоре представлены десять самых перспективных DeFi-платформ в сегменте криптовалютного кредитования по версии аналитической компании Xangle
Лучшие DeFi-поекты 2021 года
Децентрализованные финансы (DeFi) открыли держателям криптовалюты доступ к различным финансовым услугам, включая кредитование. В 2020 году на рынке появилось множество DeFi-платформ для Р2Р-кредитования в цифровых активах. Заемщики получили доступ к быстрым и выгодным кредитам в криптовалюте, а кредиторы – возможность получить пассивный доход.
Аналитическая компания Xangle подготовила обзор децентрализованных кредитных платформ, на которые стоит обратить внимание в 2021 году: от признанных доминирующих компаний до молодых проектов, которым еще предстоит проявить себя.
Compound
Compound – это протокол кредитования, на базе которого появилось сразу несколько проектов, включая Curv, Cointracker и Bitgo. На момент написания статьи рыночная капитализация Compound превысила $740 млн долларов. По словам разработчиков, Compound – это «автономный протокол процентных ставок для создания финансовых приложений».
Aave
Aave – это протокол с открытым исходным кодом, созданный для обслуживания сектора DeFi. Пользователи, размещающие активы на платформе Aave, получают проценты по своим вкладам. Те, кто хочет взять монеты в кредит, тоже могут сделать это через Aave. На стайте проекта говорится, что размер активов, размещенных в протоколе, достигает 2 млрд долларов. Платформа поддерживает DAI, REP, MKR, ETH, UNI и USDC, а также некоторые другие цифровые активы.
bZx
bZx – это протокол кредитования, на базе которого созданы децентрализованные кредитные платформы Fulcrum и Torque. Fulcrum предлагает пользователям возможность участвовать в маржинальном кредитовании, а на Torque можно взять кредит на неопределенный срок под фиксированный процент. bZx поддерживает два типа инструментов: ITokens и pToken. Кроме того, в июле 2020 года проект запустил собственный токен BZRX. Все три актива играют важную роль в функционировании системы.
yEarn
yEarn – это набор продуктов DeFi, которые в настоящее время находятся в стадии бета-тестирования. Кредитование входит в число услуг, предлагаемых в пакете yEarn. В частности ветвь yborrow.finance (в бета-версии) предназначенная для крипто-кредитования. yEarn инвестирует ликвидность, которую предоставляют кредиторы, в другие протоколы кредитования DeFi, стремясь обеспечить поставщикам ликвидности высокую прибыль.
dYdX
dYdX – это платформа для торговли криптовалютами, которая также предлагает услуги кредитования. Пользователи могут брать в долг любой актив, поддерживаемый биржей dYdX, при условии, что они могут предоставить залог для обеспечения своего кредита. Кредиторы зарабатывают проценты, а dYdX корректирует процентные ставки кредиторов с учетом рыночной ситуации. На платформе dYdX, доступны для кредитования токены ETH, USDC, BAT, WBTC, DAI и COMP.
Maker
Maker – крупный игрок в пространстве DeFi и один из первых в децентрализованных кредитных протоколов. На базе Maker создана кредитная платформа Oasis Borrow. Здесь можно разместить свои активы в «хранилище» и зарабатывать проценты за счет генерации DAI, стейблкоина, привязанного к доллару США. На момент написания статьи рыночная капитализация Maker превысила 1,1 млрд долларов. Пользователи протокола размещают одну криптовалюту, обычно ETH, в обмен на кредит в DAI.
Nuo Network
Nuo – это децентрализованная сеть для криптовалютных займов и кредитования. Пользователи, предоставляющие ликвидность на платформе Nuo, получают возможность торговать с маржей и кредитным плечом до 3х. Этот функционал привлекает в Nuo Network новых пользователей.
mStable
mStable – эта платформа дает пользователям источник пассивного дохода. Поставщики ликвидности в mStable зарабатывают токены MTA в качестве вознаграждения. Все транзакции в инфраструктуре mStable выполняются с помощью смарт-контрактов.
Instadapp
Instadapp – это многофункциональная платформа DeFi. Кредитование и заимствование – одна из функций Instadapp, при этом разработчики, использующие инструментарий платформы, могут интегрировать эти функции в свои протоколы.
Dharma Protocol
Протокол Dharma был запущен в 2019 году как платформа Р2Р-кредитования. Уникальность проекта в том, что поставщики ликвидности получают фиксированную прибыль и не зависят от волатильности криптовалютного рынка. Фундаментальная модель кредитования Dharma – это «долгосрочные фиксированные кредиты с фиксированной процентной ставкой». Пользователи также могут обменивать, покупать и продавать криптовалюту, используя протокол Dharma.
Kittie
Несомненно, один из самых интересных проектов децентрализованного кредитования в DeFi. KittieFight сочетает в себе массовую многопользовательскую онлайн-игру CryptoKitties с децентрализованным кредитованием (да, котят и кредитование). KittieFight стремится выйти за рамки традиционных стимулов за счет геймификации процесса. Пользователи тратят деньги на игру и вносят средства в надежде выиграть джекпот в ETH, эти монеты идут на поддержку развития протокола KittiFight.
Mainframe
Mainframe предлагает «DeFi-кредитование с фиксированной ставкой» «любому», кто может предоставить криптовалюту в качестве залога. Изначально Mainframe задумывался как платформа для коммуникаций, но в 2020 году разработчики добавили функционал криптовалютного кредитования фиксированной процентной ставкой.
Celsius Network
Создатели Celsius Network утверждают, что криптовалютные займы должны быть доступны всем. Поставщики ликвидности Celsius зарабатывают до 13,86% годовых в долларах США, 7,21% в ETH и 6,2% в биткоинах. Кредиторы могут забрать свои средства долю в любое время. Celsius Network также предлагает займы с годовой процентной ставкой от 1%.
Выводы
Нет никаких сомнений в том, что криптовалюта это уже сфомировавшийся тренд, который будет набирать обороты. Крупные экономики идут по пути цифровизации, а цифровые платежи постепенно вытесняют наличные деньги, монеты и чеки.
Криптовалюты входят в нашу жизнь, и следующий этап развития криптовалютного рынка – это доступ к услугам и сервисам. Кредитование – один из фундаментальных элементов традиционной финансовой системы и основной компонент децентрализованных финансов.
Держатели криптовалюты хотят, чтобы их монеты работали на них и приносили им доход. Все, что для этого нужно – разместить их на кредитных платформах. Заемщикам ищут возможность заработать с использованием маржи.
Кредитование – это движущая сила финансовой системы, а перечисленные выше платформы для децентрализованного кредитования сохранят свою актуальность в 2021 году.
Trusted
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
