Во II квартале 2023 года число пирамид по сравнению с I кварталом увеличилось в 1,7 раза, причем чаще всего в них была замешана криптовалюта. Об этом говорится в исследовании Центробанка России.
Согласно отчету, основной рост числа криптопирамид пришелся на краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты. В основном злоумышленники получали деньги от жертв в виде криптовалют и через иностранные платежные сервисы. В общей сложности 58% (658 субъектов) пирамид принимали взносы в цифровых активах.
При этом каждая пятая (22%) пирамида использовала геймификацию для привлечения денег. Чаще всего нелегалы продвигают свои услуги в соцсетях, используя их страницы как доски объявлений. Но большинство займов выдаются очно наличными деньгами.
Как мошенники обманывают клиентов
Одна из самых популярных схем обмана — мошенники представляются агентами легальных финорганизаций или крупных иностранных брокеров. Затем они предлагают инвестировать на финансовом рынке, в основном в криптоактивы.
Практически все нелегальные профучастники работали через интернет (99%). Часто они использовали VPN-приложения. В основном они завлекали клиентов через мессенджеры, не подпуская пользователей к этапу торгов. Вместо этого злоумышленники предлагали жертвам пополнить торговый счет, переведя деньги на карту физического лица, а результаты «инвестирования» сообщали в переписке или телефонном разговоре.
ЦБ считает блокчейн-игры финансовыми пирамидами
В 2021 году ЦБ РФ уже предупреждал о распространении схемы финансовых пирамид под видом блокчейн-игр. Тогда число подобных схем было невелико — всего 8% от общего числа выявленных финансовых пирамид. При этом всего за 2021 год регулятор выявил 460 случаев мошенничеств с криптовалютами.
В I квартале 2022 года криптовалюты заняли существенную нишу в области финансовых пирамид, по данным ЦБ. Всего за квартал регулятор выявил 930 нелегальных участников финансового рынка. При этом порядка 400 из них являлись финансовыми пирамидами. Более 58% из пришлись на криптовалюты.
Читайте также: Криптоиндустрия – это финансовая пирамида?
Согласно правилам Trust Project, BeInCrypto стремится предоставлять только непредвзятую и правдивую информацию. Цель этой новостной статьи — осветить событие точно и своевременно. Тем не менее, BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
