Принята пятая директива ЕС. Что это значит для криптовалютного мира

Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег окажет значительное влияние на изменение деятельности криптовалютных компаний, которые реализуют свои услуги на территории Евросоюза. Согласно новым правилам, теперь все организации, которые занимаются торговлей, обменом или покупкой криптовалют, обязаны предоставлять информацию о своих клиентах в соответствующие органы. Основная задача 5 AMLD – сделать рынок криптовалют в Европе прозрачным, а контролирующим органам наконец-то узнать, кто сегодня участвует в криптовалютных операциях. Таким образом, ЕС хочет пресечь любые попытки легализации денег, полученных преступным путем, спонсирования наркоторговли, торговли людьми. Кроме того, по мнению разработчиков директивы, введение единых правил для криптографических компаний позволит достичь следующих целей: – предоставить европейским финансовым регуляторам доступ к информации о пользователях криптовалют через централизованные реестры банковских счетов; – облегчить сотрудничество и обмен информацией между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег и Европейским центральным банком; – расширить список критериев для оценки для стран третьего мира, где до сих пор сохраняется высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма, а также гарантировать защиту денег, которые туда поступают; – усилить борьбу с финансированием терроризма, которое осуществляется анонимными пользователями с использованием криптовалют. Несмотря на, казалось бы, положительные намерения ЕС, большинство криптографических компаний не поддерживают инициативу Евросоюза и уже намерены перевести свои компании из Европы за ее пределы.

Биржи и обменники уходят из Европы

  Не дожидаясь вступления в силу новых правил пятой директивы, несколько криптовалютных проектов уже объявили о своем закрытии. Ранее BeInCrypto сообщал, что в декабре 2019 года закрылись сразу несколько крипто-стартапов в Европе по причине готовящейся  к принятию 5 директивы. Так, в начале декабря заявила о прекращении деятельности DEX-площадка CryptoBridge сервиса Bottle Pay, предназначенная для проведения анонимных криптоплатежей. Создатели отказались раскрывать данные своих клиентов. К концу 2019 года о закрытии объявили игровой стартап Bitcoin Chopcoin и майнинг-пул Simplecoin, которые базировались в Нидерландах. Причина все та же: нежелание создателей раскрывать данные пользователей. Вслед за мелкими проектами с рынка Европы стали уходить и крупные криптовалютные биржи. Так, криптовалютная биржа, которая располагалась в Европе, Deribit объявила, что переезжает в Панаму после принятия пятой директивы ЕС. Как отмечает репортер Ларри Чермак, такие крупные криптовалютные биржи, как Binance и OKEx будут вынуждены пересмотреть свою политику, чтобы не попасть под санкции контролирующих органов ЕС. Крупнейшая биржа Binance стала одной из самых популярных в Европе благодаря своим лояльным условиям к клиентам. Биржа устанавливала высокие лимиты на вывод средств без проверки KYC («знай своего клиента»). Теперь же биржа будет обязана предоставить данные своих клиентов или же получит штраф.

EU's Anti-Money Laundering Directive (5AMLD) is set to take effect in two weeks. Exchanges will have to register and let authorities obtain KYC of users. This means that even Binance and OKEx, both based in Malta, will be required to follow these rules or leave the EU

— Larry Cermak (@lawmaster) December 17, 2019

Стало известно, что за нарушение правил 5 директивы регулирующие органы Австрии могут оштрафовать криптографическую организацию на сумму до 200 000 евро. ЕС установил свои правила игры для криптовалютных компаний, и теперь остается или следовать им, меняя свои подходы к работе, или же уходить с рынка Европы.