Выяснилось, как россияне теряют свои деньги в криптообменниках

За последний год граждане России начали активнее обращаться к криптовалютам, в частности, стейблкоинам для трансграничных переводов и платежей на фоне введенных санкций со стороны западных стран. Этим положением россиян воспользовались мошенники, пишет Forbes.

Издание поделилось тремя примерами наиболее популярных схем обмана, с которыми можно столкнуться при покупке и продаже цифровых активов. 

Первая из них называется «треугольник». В ней оказываются россияне, которые находятся в поиске наиболее выгодного курса обмена на сайтах крупных обменников или в «Телеграм»-чатах. В результате пользователи могут наткнуться на афериста, который ведет переписку от имени криптообменника. Затем после договора о сделке он связывается с настоящей платформой и сообщает, что к ним приедет курьер с наличными. 

Жертва злоумышленников передает деньги и отправляет данные своего кошелька в мессенджер, в переписку со злоумышленником. А тот высылает компании свой адрес. Чаще всего жертвами такой схемы оказываются новички: злоумышленники часто создают похожие на популярные криптообменники сайты или размещают объявления от их имени в чатах мессенджеров.

Еще одна популярная схема называется «рыбалка». В этом случае криптопокупатель на популярных P2P-сервисах выставляет самую привлекательную цену сделки, после чего быстро меняет ее на менее выгодную. Таким образом, мошенники делают ставку на невнимательность пользователей.

Нередко, чтобы усыпить бдительность новичков на P2P-платформах, им предлагают совершить тестовую сделку на небольшую сумму. Она успешно проходит и, что часто бывает, по выгодному курсу. Затем, когда жертва готова совершить более крупную сделку, мошенник отправляет криптовалюту, но отзывает сделку сразу после зачисления средств на счет, до момента получения P2P-платформой подтверждения транзакции.

Forbes указывает, что аферисты продолжают совершенствовать свои уловки, например, посредством имитации денежного перевода с использованием фальшивых чеков, предложением совершать сделки вне P2P-платформы ради экономии на комиссии, и даже созданием аккаунтов, якобы принадлежащих технической поддержке.

Однако опрос показывает, что в последнее время россияне опасаются хранить средства на биржах. Так, 61% россиян стал хранить меньше средств на биржах после краха криптоплатформы FTX, а 23% теперь используют их только для мгновенной отправки криптовалюты. При этом, лишь 38% опрошенных россиян стали держать меньше средств на бирже, а еще 30% не изменили своего отношения к биржам.