Уголовные риски для обычных российских пользователей криптовалюты связаны не столько с самим 282-ФЗ, сколько со смежными статьями Уголовного кодекса. Речь прежде всего о статье 187 УК РФ о незаконном обороте средств платежей. Под нее уже попадают участники P2P-сделок с криптовалютой, причем иногда спустя годы после самой операции.
Редакция BeInCrypto попросила эксперта объяснить, как связаны ужесточение регулирования и рост уголовных дел, и что делать тем, кто раньше занимался P2P-обменом.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Почему пользователям стоит смотреть не на 282-ФЗ, а на Уголовный кодекс
Закон 282-ФЗ ужесточил правила обращения цифровых валют в России. Сам по себе он не содержит уголовных санкций для рядовых пользователей. Однако параллельно с его принятием правоохранители стали активнее применять уже существующие нормы УК РФ. Главная из них — статья 187 о незаконном обороте средств платежей. Изначально она была написана не под криптовалюту, но сейчас по ней возбуждают дела против участников P2P-операций.
Проблема в том, что такие дела могут открываться с большой задержкой. Пользователь, который несколько лет назад обменял криптовалюту на рубли через P2P-площадку, сегодня может оказаться фигурантом расследования. Вдобавок обсуждается введение отдельной статьи 171.7 УК РФ за незаконную организацию обращения цифровых валют. Это означает, что давление на P2P-сегмент и операции с наличными будет только усиливаться.
Мнение эксперта
На вопросы BeInCrypto ответил Михаил Успенский, член экспертного совета по законодательному регулированию криптовалют Госдумы. Мы поговорили о связи между 282-ФЗ и делами по статье 187 УК РФ, а также о том, какие риски несут старые P2P-сделки.
Как соотносится ужесточение крипторегулирования по 282-ФЗ с ростом уголовных дел по статье 187 УК РФ?
Корреляция прямая. Рост дел по 187 УК РФ сопровождал принятие закона, а их дальнейшее нарастание вкупе с делами за обналичку или незаконное предпринимательство является недвусмысленным намеком рынку на необходимость скорейшего обеления. Планируемая к введению профильная статья 171.7 УК РФ за незаконную организацию обращения цифровых валют — это заранее ожидаемый сиквел сегодняшнего правоохранительного натиска на P2P-сегмент и операции с наличкой.
Какие практические рекомендации можно дать российским пользователям, которые ранее совершали P2P-обмены криптовалюты и не знают, могут ли они попасть под ретроспективное расследование?
Нельзя считать любую старую P2P-сделку автоматически риском по статье 187 УК РФ. Операция не считается неправомерной, если она совершена самим клиентом в отношении принадлежащих ему денежных средств. Для тех, кто от своего имени занимался честным P2P-трейдингом на своей инфраструктуре и еще при этом уплачивал налоги, риски минимальны.
