В июле 2020 года Минцифра Украины заявила, что будет отслеживать все криптовалютные транзакции на сумму свыше $1080 с помощью инструмента от компании Crystal Blockchain B.V. BeInCrypto встретился с руководством организации, чтобы узнать, как продвигается проект и готова ли Украина к мониторингу транзакций.
Украина займется отслеживанием криптовалютных операций с помощью инструмента от компании Crystal Blockchain B.V. Мы поговорили с директором по развитию продукта Кириллом Чихрадзе о развитии проекта совместно с Министерством цифровой трансформации (Минцифры).
– В 2020 году ваша компания анонсировала сотрудничество в Минцифрой Украины в вопросах мониторинга транзакций. Расскажите подробнее о блокчейн Crystal? И на какой стадии проект сейчас?
К.Ч.: Crystal – это инструмент для анализа криптовалютных операций, который дает всестороннее представление об экосистеме публичных блокчейнов. Он был разработан для финансовых учреждений и правоохранителей и использует расширенную аналитику и сбор данных для отображения подозрительных транзакций и связанных с ними пользователей. На сегодняшний день сервис поддерживаем более 1500 криптовалют, предоставляем возможность отслеживать и визуализировать транзакции на них, смотреть взаимодействие и оценивать вероятные риски.
– Насколько эта технология соответствует требованиям FATF? Какие транзакции будут отслеживаться? Все или только транзакции от определенной суммы?
К.Ч.: Мы тщательно следим за новыми правилами от регуляторов. В связи с этим мы даем возможность пользователям проводить мониторинг транзакций и адресов. Далее, основываясь на результатах проверки, будут сгенерированы «флаги». Система «флагов» позволяет клиенту отмечать транзакции, которые подходят под выставленные им параметры риска.
Эти параметры могут включать взаимодействие с пользователями с повышенным уровнем риска, с определенными санкционными адресами, и прочее. Иными словами, параметры мониторинга транзакций у Crystal весьма гибкие, что позволяет пользователям самостоятельно подбирать критерии и если, например, требования регуляторов по сумме изменится или внутреннее законодательство страны запрашивает какой-то иной лимит, то пользователь всегда может выставить такие параметры на свое усмотрение.
– Как эксперты смогут определить и заблокировать подозрительные транзакции? Транзакции будут блокироваться по решению правоохранительных органов или бирж?
К.Ч.: На основе выставленных значений в мониторинге биржа может иметь список адресов, которые явно можно заблокировать, к примеру, если средства поступили с даркмаркета либо от вымогателей. Также в декабре Crystal выпустил дополнительную возможность пользователям: в зависимости от паттернов транзакций, определять аномальные переводы и в случае необходимости блокировать средства.
– Какие еще функции будут доступны для регулирующих органов с вашим блокчейн Crystal.
К.Ч.: Мы планируем расширить количество поддерживаемых блокчейнов и внедрить дополнительные изменения в нашу систему автоматического мониторинга транзакций, что значительно упростит использование платформы и уменьшит количество ручной работы, необходимой для осуществления проверок.
– Насколько Украина готова к использованию криптовалют?
К.Ч.: Уже сейчас доля безналичных расчетов составляет более 50% и продолжает расти. То же самое касается и криптовалюты. Несмотря на то, что легализация цифровых активов в украинском законодательстве пока еще находится на начальном этапе, Украина занимает лидирующие позиции по цифровым переводам. По словам Минцифры, за счет отсутствия доступа к фондовому рынку, высокого порога входа на рынок недвижимости и относительной сложности международных переводов, в ближайшее время популярность криптовалют будет только расти.
– Считаете ли вы, что принятие законопроекта «О виртуальных платежных активах» позволит Украине привлечь криптовалютных инвесторов в страну и стать лидером в процессе принятия криптовалют в СНГ?
К.Ч.: Да, вполне вероятно, что принятие криптовалют на нормативном уровне даст инвесторам определенную уверенность в безопасности своих вложений и защите со стороны государства, что может послужить определенным толчком для привлечения средств. Помимо этого, важную роль играют регуляторы. Увы, несмотря на то, что Украина занимает лидирующие позиции по использованию криптовалюты, большая часть рынка находится в тени и, как результат, международные регуляторы не позволяют инвесторам заходить на подобные рынки с повышенным риском отмывания средств.
– Насколько реальным является запуск криптогривны, на ваш взгляд? Сможет ли ваш аналитический сервис отслеживать транзакции с криптогривной?
К.Ч.: Вероятность довольно высока. Минцифра, подписав соглашение со Stellar, сделала значительный шаг в развитии цифровой валюты от центрального банка. Стоит отметить, что развитие CBDC (Central Bank Digital Currency) довольно популярная тема в современном мире. На сегодняшний день в Евросоюзе тщательно изучают потенциальный запуск цифрового евро в ближайшее время, а Китай уже не только запустил цифровой юань, но и тестирует его в одной из провинций.
На сегодняшний день нет ясности в том, какая технологическая база будет выбрана для криптогривны, но не исключено, что в случае успешного запуска приоритет поддержки национальной криптовалюты выйдет на первый план.
– Расскажите о планах сотрудничества с Минцифрой на 2021 год? На какие сферы будет акцент в разработке продукта?
К.Ч.: Основной задачей Crystal является поддержка в соблюдении требований регуляторов и снижение риска в содействии нелегальным операциях. Помимо этого, украинский банковский сектор сейчас активно интересуется блокчейном, но пока что не имеет опыта в этой сфере и имеет достаточно много барьером касательно принятия криптовалют. Благодаря Crystal банкам удастся достаточно легко обойти множество острых углов и быть полностью подготовленными к рискам, связанных с криптовалютными переводами.
– Спасибо за беседу!
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
