Российские участники криптосообщества столкнулись с проблемой обналичивания криптовалют. Ранее привычные схемы обмена монет на рубли через P2P-платформы стали настоящим квестом. Мерчанты начали дробить платежи, чтобы уйти из-под надзора регуляторов. Сами пользователи при этом стали сталкиваться с блокировками со стороны банков из-за многочисленных входящих переводов неизвестного происхождения
Редакция BeInCrypto выяснила, почему так происходит. Разобраться в том, зачем российские власти последовательно «душат» P2P-рынок, нам помогли эксперты.
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте новости о том, что происходит в мире Web3, прямо на почту!
Сначала мы побеседовали с адвокатом и основателем юридического агентства Cartesius Игнатом Лихуновым. Он отметил, что проблема неконтролируемых денежных потоков, связанных с оборотом крипты, за которые напрямую не платят ни рубля налогов, бередит сердца отечественных властных мужей не первый год.
«Рост этого сегмента рынка, равно как “курс на монетизацию” в связи с объективными экономическими условиями, не мог не привести к ужесточению — любимому инструменту современной законодательной власти», — говорит эксперт.
В промежуточном результате, по его наблюдениям, банки перекрывают кислород при подозрении на криптооперации, а регуляторы стремятся вывести рынок из «серой зоны» под свой контроль.
«По сути, власти не столько против криптовалют, сколько за полный контроль над финансовыми потоками, особенно в условиях санкций, но пока это лишь подталкивает криптотрейдеров в тень», — уверен наш собеседник.
Кроме экономического фактора, отметил Игнат Лихунов, важны ПОД/ФТ. Борьба с отмыванием и уклонением от уплаты налогов завязана, в том числе, на контроль за переводами по картам — а это и есть весь наш Р2Р.
«Банкам по сути дан карт-бланш на блокировки, лимиты и прочие притеснения собственных клиентов по принципу “лучше перебздеть”, и это будет только усугубляться, вплоть до принятого вчера в 3 чтении законопроекта про введение уголовных наказаний за передачу карт», — предупреждает эксперт.
По его мнению, все происходящее не стоит рассматривать, как борьбу с Р2Р. Весь рынок Р2Р — лишь жертва принятых мер.
Пока не будет введен легальный оборот криптовалют внутри страны, на что, по мнению Игната Лихунова, не стоит сильно надеяться, давление на P2P будет продолжаться.
К обсуждению присоединился Александр Пересичан, генеральный директор TEHNOBIT. Он отметил, что P2P-сделки с криптовалютой вызывают у властей тревогу, потому что они анонимны, плохо отслеживаются и могут фигурировать в схемах обналички или финансирования нелегальной деятельности. Часто именно через крипту и P2P-сделки отмываются деньги, полученные телефонными мошенниками. Используются схемы типа «треугольник».
«Для властей P2P-рынок представляется серой зоной, где легко обходят валютный контроль и скрываются от налогов. Поэтому власти идут на ужесточение, оказывают давление на банки, чтобы те отслеживали транзакции, связанные с криптовалютами, и блокировали счета», — пояснил свое видение ситуации наш собеседник.
Чем больше разрастается рынок криптовалюты, отметил Александр Пересичан, тем больше в нем самых разных участников, включая мошенников. Поэтому регулирование этой сферы необходимо. Оно позволит продолжать совершать P2P-сделки, но делать это в законных рамках, а не в серой зоне, как сейчас.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
