DeFi Pulse разработал систему оценки рисков DeFi-проектов

Бум сегмента децентрализованных финансов (DeFi) в 2020 году был сопряжен с большим количеством рисков для инвесторов. В этой раскаленной новой индустрии большие деньги не только делались, но и терялись. Причиной тому были разнообразные схемы накачек, манипулирования и банальные технические уязвимости. Эксперты аналитического сервиса DeFi Pulse обратили внимание на этот тренд и попытались разработать эффективную систему для оценки степени рисков, присущих различным платформам. Работа проводилась совместно с Gauntlet Network, платформой моделирования и симуляции DeFi- и блокчейн-протоколов. В результате была создана система оценки безопасности Economic Safety Grade, позволяющая пользователям провести анализ и сравнение рисков, с которыми они могут столкнуться в различных протоколах на блокчейне.

1/ Introducing the DeFi Pulse Economic Safety Grade

Created in partnership with the fine folks at @gauntletnetwork, economic safety grades allow users to more easily quantify and compare the risks they face using on-chain protocols. pic.twitter.com/9Iaw8xrOF0

— DeFi Pulse 🍇 (@defipulse) October 13, 2020

Хотите всегда быть в курсе самых свежих новостей криптоиндустрии? Присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале – и вы все узнаете!

Симуляция DeFi-рисков

Эксперты полагают, что многие DeFi-протоколы являются чрезмерно сложными для неискушенных пользователей. Соответственно, это не дает им адекватно распознать и выявить возможные риски той или иной платформы. Новая система, работающая на базе Gauntlet Network, будет задействовать данные централизованных и децентрализованных (DEX) бирж и объединять их с пользовательскими данными на блокчейне. Это позволит ей моделировать и оценивать уровень рыночных рисков того или иного протокола и давать оценку его «экономической безопасности» для инвестора по шкале от 1 до 100. В качестве подопытных коинов были выбраны популярные токены Aave и Compound. Эксперты проанализировали историческую статистику по их ликвидности и волатильности, на основании которых коины получили высокую оценку – 95% для Aave и 91% для Compound. Для заинтересованных инвесторов представители Gauntlet предложили подробную информацию по расчету и интерпретации рисков: Рейтинг экономической безопасности. Источник: Gauntlet.Network

Вперед к бета-системе

Впрочем, разработчики рейтинга предупредили, что он не учитывает рисков смарт-контрактов. Наилучшей формой оценки подобных рисков остаются аудит и инструменты формальной верификации, добавили они. Тем не менее, аналитики не намерены останавливаться на выпуске альфа-релиза. Они обещают, что следующая бета-версия представит улучшенную рейтинговую систему, учитывающую более широкий спектр факторов. В целом в DeFi Pulse надеются, что подобные разработки, привносящие информированность и безопасность в пока еще незрелую DeFi-индустрию, повысят ее стабильность, укрепят доверие инвесторов и, соответственно, поддержат ее дальнейший рост и развитие. Тем временем пользователи получат возможность принимать более безопасные решения в условиях более здоровой экосистемы. Впрочем, Крис Блек, основатель другого аналитического ресурса DeFi Watch, не был впечатлен этими новостями. Он назвал новый рейтинг «еще одной попыткой» оценить риски DeFi на основе сравнения проектов друг с другом. Между тем, как считает он, истинная рейтинговая система должна быть разработана на основе сравнения каждого DeFi-проекта с рисками инвестирования в биткоин (ВТС).