Что такое доказательство резервов с помощью дерева Меркла

13 декабря 2022, 08:44 MSK
15 декабря 2022, 05:49 MSK

Рассказываем, что такое доказательство резервов (Proof-of-Reserve) на базе дерева Меркла: для чего нужны и что с ними не так.

Хотите узнать больше о технической составляющей крипты? Приходите в Телеграм-канал BeInCrypto. У нас не только новости и обзоры, но и живое общение с трейдерами, инвесторами и просто фанатами криптовалюты. Задавайте вопросы экспертам, участвуйте в промоакциях, будьте в курсе вместе с BeInCrypto.

В этой статье:

Что такое доказательство резервов

Доказательство резервов (англ. Proof-of-Reserve, сокращенно – PoR) – это схема предоставления доказательств сохранности активов для обеспечения баланса клиентов.

Мера направлена на восстановление доверия между сторонами через повышение прозрачности работы компании. К ней прибегают централизованные платформы, структура которых не подразумевает наличия регулярно обновляемых открытых данных о сохранности активов.

Чтобы разобраться в доказательствах резервов, для начала нужно выяснить, зачем вообще они нужны. Проблема уходит корнями в вечное противостояние централизованных и децентрализованных платформ для работы с цифровыми активами.

Проблема доверия

Несмотря на децентрализованную природу криптовалют, для работы с ними большинство пользователей выбирают централизованные платформы. Такие площадки, как правило, превосходят свои децентрализованные аналоги по ряду показателей, включая скорость работы и удобство интерфейса. Например, самая популярная, исходя из показателей торгового объема, криптобиржаBinance. Площадка полностью централизована.

Главная проблема централизации, в контексте крипты, в том, что схема подразумевает необходимость доверять третьей стороне. Например, вы отправили свои биткоины на кошелек Binance. Работа по централизованной модели подразумевает передачу монет на хранение самой криптобирже. Соответственно, пользователь вынужден доверять торговой платформе и верить ее представителям на слово в вопросах, связанных с безопасностью активов.

Децентрализованный же формат работы подразумевает автоматизацию хранения монет за счет смарт-контрактов и фиксации данных на блокчейне. В этом случае не нужно доверять третьей стороне. Система все делает автоматически и предоставляет доказательства сохранности активов за счет возможности проверки блокчейн-данных.

Как FTX подтолкнула рынок к Proof-of-Reserve

В ноябре 2022 года рынок цифровых активов прошел через потрясение – крах одной из крупнейших централизованных криптобиржи FTX, основателем которой выступил бизнесмен Сэм Бэнкман-Фрид. В бюджете торговой платформы нашли дыру на $8 млрд. Полная хронология событий – по ссылке.

Крах одной из крупнейших централизованных криптобирж в очередной раз пошатнул доверие представителей криптосообщества к подобным платформам. Под прицел попали и другие площадки. Чтобы развеять сомнения, централизованные платформы начали поиск решений, которые помогли бы им предоставить пользователям доказательства сохранности активов. Для многих выходом стал Proof-of-Reserve на базе дерева Меркла.

Как устроен Proof-of-Reserve и при чем тут дерево Меркла

Чтобы восстановить доверие между клиентами и централизованной платформой, недостаточно простой публикации отчетности. Пользователи хотят получить доказательства того, что информация в документах соответствует действительности. Здесь компаниям на помощь приходит дерево Меркла или хеш-дерево. Это децентрализованная концепция работы с данными, которая позволяет предоставить доказательства достоверности информации при помощи их упорядочивания и хеширования, с последующим сохранением на блокчейне. Подробнее о том, как работает дерево Меркла – в нашем материале.

Хеш-дерево решает проблему доверия, с которой сталкиваются централизованные платформы. Дело в том, что концепция позволяет площадкам предоставить клиентам доказательства сохранности активов, построенные на базе децентрализованной, а значит – не требующей доверия системе.

Одним из первых с призывом к криптобиржам использовать Proof-of-Reserve на дереве Меркла обратился основатель Binance Чанпэн Чжао. Напомним, именно с давления его платформы на FTX начался крах империи Бэнкмана-Фрида.

Прародителем Proof-of-Reserve, во многом, стало движение Proof-of-Keys (доказательство ключей). Смысл последнего – убедиться в том, что владельцы в любой момент могут получить доступ к своей криптовалюте, которая находится на централизованной платформе. В рамках Proof-of-Keys в январе каждого года участники криптосообщества выводят свои монеты с криптобирж.

Практика PoR

На фоне краха FTX многие криптобиржи начали публиковать доказательства резервов, чтобы восстановить доверие клиентов. В том числе, PoR на базе дерева Меркла предоставили следующие платформы:

В конце ноября 2022 года популярная платформа-агрегатор данных о криптовалютах CoinMarketCap запустила трекер криптобирж, которые предоставили Proof-of-Reserve. С его помощью можно посмотреть, какие площадки опубликовали доказательства резервов. Такие криптобиржи отмечены специальным значком:

Криптобиржи
Скрин топ-10 криптобирж CoinMarketCap

Информацию о самих резервах торговой платформы можно найти в ее карточке на CoinMarketCap.

Что не так с Proof-of-Reserve на хеш-деревьях

Далеко не все участники криптосообщества считают, что публикация доказательства резервов на базе дерева Меркла поможет повысить безопасность централизованных платформ. Например, генеральный директор и соучредитель американской биржи Kraken Джесси Пауэлл назвал такую практику бессмысленной. Свою точку зрения он объяснил тем, что при необходимости, интересанты могут подтасовывать данные, чтобы в итоге «дерево» соответствовало интересам компании. Джесси Пауэлл считает, что PoR можно доверять только в случае проверки доказательства активов независимым аудитором.

Централизованные платформы прислушались к критике. Многие биржи поспешили предоставить результаты проверки своих Proof-of-Reserve аудиторами. Например, так поступила команда криптобиржи BingX. Также проверки у аудиторов прошли Binance, Crypto.com и ряд других платформ.

Интересно!

Некоторые криптобиржи подозревают в применении серых схем при проведении PoR. Например, в середине ноября 2022 года под прицел попали Crypto.com и Gate.io. Участники криптосообщества заподозрили криптобиржи в фальсификации данных. По версии критиков, криптобиржи переводили друг другу криптовалюту, чтобы на момент создания дерева Меркла, в системе было необходимое количество активов.

К критике использования хеш-дерева для доказательства резервов централизованных платформ присоединился соучредитель Ethereum Виталик Бутерин. Он считает технологию устаревшей. Вместо хеш-деревьев он предложил использовать краткий неинтерактивный аргумент знания с нулевым разглашением (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge, ZK-SNARK).

Еще одна проблема PoR – расхождение данных и зависимость некоторых криптобирж от нативных токенов. Подробнее – по ссылке.

Читайте также: Chainlink призывает биржи использовать оракул для доказательства резервов

Читайте свежие новости криптовалют на портале BeInCrypto и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Дисклеймер

Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность.
В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей.
Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.