Не секрет, что российские регуляторы пристально следят за участниками криптосообщества РФ. В сети регулярно появляются публикации, в которых представители Росфинмониторинга приводят цифры и другую статистику активности представителей российской криптоиндустрии. Редакция BeInCrypto решила выяснить, как именно регулятор собирает информацию о криптанах. Разобраться в схемах работы Росфинмониторинга нам помогли опытные эксперты.
Хотите заработать на росте биткоина? Получите лучшие условия для работы на криптобирже MEXC!
«Прозрачный блокчейн» по-русски
Первой к обсуждению способов отслеживания активности участников криптосообщества РФ присоединилась директор по коммуникациям криптовалютной биржи Garantex Евгения Бурова. Торговую платформу, которую представляет наш собеседник, обвиняют в пособничестве в отмывании денег.
Она считает, что один из главных инструментов Росфинмониторинга для отслеживания активности участников криптосообщества — KYT-сервис «Прозрачный блокчейн». Полноту его базы, по словам нашего собеседника, отследить не получится.
Летом 2023 года Росфинмониторинг сообщил о раскрытии заказного убийства при помощи «Прозрачного блокчейна».
Финансист, заместитель руководителя финансово технологической компании «ONLY BANK» Виталий Китайчук отметил, что «Прозрачный блокчейн» помогает регулятору отслеживать участников криптосообщества РФ исключительно по Р2Р-переводам и участию банковских карточек и кошельков в публичных платформах, например, на централизованных криптобиржах.
Другие инструменты на вооружении
Евгения Бурова отметила, что в 2021 году, судя по данным госзакупок, у российских органов финансового контроля был доступ к продуктам для отслеживания транзакций, которые разрабатывает нидерландская компания Crystal Blockchain.
В ближайшем будущем, как считает наш собеседник, российские провайдеры коммерческих KYT-сервисов (так называемой AML-аналитики) могут начать оказывать услуги государству. Сейчас таких суверенных продуктов по меньшей мере 3.
Также Евгения Бурова напомнила о том, что в октябре 2023 года Группа «Эгмонт», международное сообщество финансовых разведок 170 стран мира, отказалась от двустороннего обмена информацией с Росфинмониторингом и совместного расследования крипто-преступлений. При этом информация, как считает наш собеседник, все еще может поступать по линии Интерпола.
«Независимо от аналитики блокчейна, Росфинмониторинг может использовать данные о Р2Р-транзакциях в рамках отчетности банков. Паттерн использования платежных карт Р2Р-арбитражниками довольно устойчив, что позволяет его выявлять даже не AML-инструментами, а простыми выборками», — отметила Евгения Бурова, добавив, что на вооружении регуляторов также информация о налоговых декларациях и данные криптоплатформ.
Бренд-менеджер OXLY.IO Данатар Атаджанов, в свою очередь, обратил внимание на использование Росфинмониторингом анализа больших данных.
«Анализ Big Data позволяет Росфинмониторингу выявлять скрытые закономерности и тенденции в поведении пользователей криптовалют. Например, если у пользователя происходит большое количество транзакций, которые не соответствуют его обычным операциям, то это может быть признаком подозрительной активности».
Также Данатар Атаджанов отметил, что специалисты Росфинмониторинга могут использовать в работе информацию об IP-адресах и доступные в сети личные данные о пользователях криптовалют.
Смотрите последние новости криптовалют, видеообзоры, подборки полезных советов, гайды и интервью на YouTube-канале BeInCrypto.
Согласно правилам Trust Project, данная статья отражает точку зрения автора и может не совпадать с мнением редакции BeInCrypto. Политика BeInCrypto — освещать любые события беспристрастно и соблюдать высочайшие стандарты журналистики. BeInCrypto рекомендует читателям самостоятельно проверять информацию и консультироваться со специалистом, прежде чем принимать любые финансовые решения на основе этого контента. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены
