Пользователи Kraken начали получать от биржи письма с просьбой объяснить, зачем они выводили Monero и откуда взялись их деньги. Скриншот такого запроса появился на Reddit. Автор поста предупредил, что подобное письмо может прийти всем, кто пользовался XMR на платформе за последние полгода.
Формально это обычная проверка источника средств. Но сообщество восприняло ее как давление на владельцев приватной монеты, которую Kraken еще в 2024 году убрала с европейской платформы.
Что требует биржа
Письмо от поддержки Kraken содержит три вопроса. Ответить на них нужно за семь дней. Биржа просит:
- назвать место работы и подтвердить его документами;
- объяснить происхождение депозитов в USD и USDC, приложив выписки, записи о транзакциях или отчеты с других бирж;
- раскрыть цель выводов Monero и рассказать, как монеты будут использоваться дальше.
Сама Kraken объясняет такие запросы законами о борьбе с отмыванием денег. По правилам биржи, проверка Source of Funds подтверждает происхождение денег по конкретной операции, а Source of Wealth показывает, как человек накопил свое состояние в целом.
Полностью от Monero Kraken не отказывалась. Спотовая торговля XMR против USD, USDT, USDC, BTC и EUR на бирже открыта, но не для пользователей из Британии, Европейской экономической зоны и Канады. На Kraken Pro есть бессрочные фьючерсы XMR/USD для клиентов за пределами США. Американцам биржа предлагает фьючерсы на Monero с площадки CME через подразделение Kraken Derivatives US.
Ограничения вводили постепенно. Для британских клиентов торговлю XMR остановили в ноябре 2021 года, для всей Европейской экономической зоны — 31 октября 2024 года, для канадцев — 2 сентября 2025 года. В Европе вывести монеты можно было до 31 декабря 2024 года, после чего остатки перевели в биткоин. Биржа ссылалась на давление регуляторов. Получается, письма с вопросами о выводе XMR приходят пользователям из тех регионов, где монета на Kraken по-прежнему торгуется.
Kraken не одинока в своих подозрениях к монете. Например, Binance убрала XMR из листинга в феврале 2024 года и заявила, что криптовалюта перестала соответствовать стандартам биржи.
Как отреагировало сообщество
Автор поста уверен, что первые два вопроса — прикрытие, а биржу на самом деле интересует третий, про назначение XMR. По его словам, такое письмо может означать, что вывод средств со счета уже заблокирован. Он также утверждает, что жалоб на заморозку аккаунтов на биржах стало больше.
Другие пользователи рассказали о похожих случаях. Один комментатор написал, что Bitfinex запросила у него источник средств по депозиту USDT сразу после единственного вывода Monero. Он много лет торгует и не понимает, как доказать происхождение денег, заработанных на сделках.
