Криптовалюты обещают финансовую свободу и децентрализацию. К сожалению платой за доступ к новому инструменту стала новая волна мошенничеств. В отсутствии централизованного контроля криптовалютные платформы и инвесторы становятся легкими мишенями для злоумышленников.
В этой статье мы рассмотрим самые яркие случаи мошенничества, которые потрясли рынок. А еще мы выясним, как именно мошенники крадут криптовалюту и как не попасться на их крючок.
Популярные схемы мошенничества с криптовалютой
1. Фишинг
Злоумышленники создают поддельные сайты — копируют интерфейсы популярных криптокошельков или бирж, чтобы украсть данные пользователей.
- Признаки: неожиданные письма от имени биржи с просьбой срочно обновить данные, фальшивые URL-адреса, которые почти не отличаются от оригинальных.
- Пример: В 2020 году пользователи биржи KuCoin получили фальшивые письма с ссылкой на поддельный сайт. Ввод данных привел к краже криптовалюты на сумму более $280 млн.
2. Скам-маскировка
Мошенники создают поддельные биржи, кошельки или платформы для торговли криптовалютой, обещающие высокий доход. Вначале все выглядит легитимно, но при попытке вывести деньги доступ блокируется.
- Признаки: обещания гарантированных доходов, поддельные отзывы, давление с целью вложить больше денег, невозможность вывода средств.
- Пример: В 2020 году платформа Arbistar внезапно прекратила выплаты, объявив о «технических проблемах», из-за которых инвесторы потеряли около $1 миллиарда. Позже выяснилось, что это была схема Понци. Средства более чем 120 тысяч вкладчиков не вернули.
3. Мошеннические токены
Злоумышленники отправляют пользователям токены, которые на первый взгляд кажутся ценными. При попытке их продать запускается смарт-контракт, который крадет реальные активы пользователя. Также бывают целевые запуски токенов с целью проведения памп и дамп схем. Их задача — накачать курс криптовалюты до предела, чтобы потом продать все на максимуме, оставив инвесторов с ничего не стоящими «фантиками» в виде монет.
- Признаки: монеты подозрительного происхождения.
- Пример: В 2021 году токен SQUID, вдохновленный сериалом «Игра в кальмара», привлек миллионы. После внезапного исчезновения разработчиков инвесторы потеряли $3,38 млн.
4. «Раг-пулл» (Rug Pull)
Создатели проекта активно рекламируют новый токен или криптовалюту, обещая высокие доходы. Как только собрана значительная сумма, создатели выводят все средства и исчезают. Часто все списывают на технические проблемы.
- Признаки: агрессивная рекламная кампания, отсутствие достоверной информации о разработчиках, проект внезапно обрушивается после начального успеха.
- Пример: Проект YAM Finance в 2020 году привлек миллионы долларов, но ошибка в коде привела к потере более $750 млн и проект обанкротился.
5. Аферы с выплатами
Злоумышленники обещают удвоить или вернуть криптовалюту, если пользователь переведет им небольшую сумму. Часто такие схемы реализуют при помощи реальных или фальшивых аккаунтов знаменитостей.
- Признаки: обещания «удвоить» инвестиции, сообщения от имени знаменитостей о розыгрышах криптовалюты, настоятельные просьбы перевести деньги.
- Пример: В 2020 году хакеры взломали аккаунты Илона Маска, Билла Гейтса и других знаменитостей в X (бывший «Твиттер»), разместив сообщения о «раздаче» биткоинов. Жертвы потеряли более $120 тыс.
6. Мошенничество через социальные сети (Romance scam)
Мошенники связываются с жертвами через соцсети или сайты знакомств, выстраивают доверительные отношения, после чего предлагают вложить деньги в криптовалюту.
- Признаки: предложения «помочь» с инвестициями от нового «знакомого», давление на перевод криптовалюты через неизвестные платформы.
- Пример: В 2021 году 75-летняя женщина из США перевела более $300 тыс. через фальшивую платформу, доверившись «другу» с сайта знакомств.
7. Схемы вымогательства и шантажа
Злоумышленники шантажируют пользователей, утверждая, что обладают компрометирующими данными, и требуют выкуп в криптовалюте.
- Признаки: угрозы раскрыть личную информацию или компрометирующие данные, требования выкупа в криптовалюте.
- Пример: В 2021 году хакеры из DarkSide взломали компанию Colonial Pipeline и потребовали $4 млн в биткоинах для восстановления работы трубопровода.
8. Схемы «прачечной»
Мошенники предлагают «работу» по обработке криптовалютных транзакций, фактически вовлекая жертв в отмывание денег через криптовалютные и банковские счета.
- Признаки: предложения работы с минимальными требованиями, обещание высокой оплаты за перевод средств, необходимость открытия новых криптовалютных счетов.
- Пример: В 2021 году преступная сеть в США нанимала людей для «конвертации» средств в криптовалюту, вовлекая их в отмывание денег для незаконных операций. Мошенники обещали высокий доход за минимальные усилия, но в итоге участники схемы оказались замешаны в преступных транзакциях.
Крупнейшие кражи в истории криптоиндустрии
Вот список 10 крупнейших криптовалютных мошенничеств в истории:
- FTX — ($8 миллиардов, 2022)
Крах биржи FTX и компании Alameda Research стал одним из самых масштабных мошенничеств в истории криптовалют. Основатель Сэм Бэнкман-Фрид обвиняется в присвоении активов клиентов на сумму $8 миллиардов. - OneCoin — ($4 миллиарда, 2014–2017)
Одна из самых известных схем Понци в криптовалюте. Основатели обещали сделать OneCoin революционным проектом, но токены оказались бесполезными и инвесторы потеряли миллиарды. - PlusToken — ($2 миллиарда, 2018–2019)
Мошеннический проект, нацеленный в основном на азиатских инвесторов, представляли как криптовалютный кошелек и платформу для инвестиций. Инвесторам обещали высокие доходы, но в итоге их обманули на крупную сумму. - Thodex — ($2,6 миллиарда, 2021)
Турецкая криптобиржа внезапно закрылась, а ее основатель сбежал с огромной суммой, оставив сотни тысяч инвесторов без доступа к средствам. - BitConnect — ($2 миллиарда, 2016–2018)
BitConnect предлагал высокую доходность от вложений, привлекая инвесторов по всему миру. К сожалению для инвесторов проект оказался одной из крупнейших схем Понци. - Mt. Gox — ($450 миллионов, 2011–2014)
В свое время это была крупнейшая биткоин-биржа, которая контролировала до 70% всех операций с биткоином. После крупной хакерской атаки и на фоне плохого управления биржа обанкротилась, а инвесторы потеряли 850 тысяч биткоинов. Попечители платформы до сих пор не рассчитались с кредиторами. - QuadrigaCX — ($190 миллионов, 2018)
Канадская биржа прекратила деятельность после смерти основателя, который унес с собой доступ к средствам клиентов. Это привело к потере миллионов. Многие считают, что основатель платформы жив и в эту минуту тратит деньги инвесторов. - Africrypt — ($3.6 миллиарда, 2021)
Основатели криптовалютной платформы из Южной Африки внезапно исчезли, оставив инвесторов без средств после заявления о «хакерской атаке». - Bitpetite — (2017)
Схема по привлечению биткоин-инвестиций с обещанием ежедневной прибыли просуществовала несколько месяцев, после чего организаторы исчезли с деньгами. - Coincheck — ($534 миллиона, 2018)
Японская криптобиржа потеряла более полумиллиарда долларов после одной из крупнейших хакерских атак.
Как защититься от криптомошенников
Вот основные меры защиты от криптовалютных мошенничеств:
- Используйте только официальные сайты и приложения:
- Загружайте кошельки и приложения для торговли криптовалютой только из официальных источников, таких как Google Play или Apple Store. Избегайте сторонних сайтов или ссылок.
- Регулярно проверяйте URL сайтов, чтобы убедиться, что они настоящие. Фальшивые сайты часто используют очень похожие домены.
- Никогда не передавайте приватные ключи:
- Приватные ключи — это личная информация и их ни в коем случае нельзя передавать никому. Ни одна платформа или кошелек не попросит вас предоставить эту информацию.
- Используйте оффлайн или аппаратные кошельки для хранения больших сумм.
- Включите двухфакторную аутентификацию (2FA):
- Всегда используйте 2FA для своих криптокошельков и бирж. Это добавит дополнительный уровень защиты и усложнит доступ к вашему аккаунту.
- Избегайте предложений с нереальными доходами:
- Мошенники часто обещают высокие гарантированные доходы, которые на практике невозможны. Всегда относитесь с подозрением к предложениям с «гарантированными прибылями» или к обещаниям удвоить инвестиции.
- Не вводите данные на неизвестных сайтах:
- Не вводите логины и пароли на незнакомых платформах или подозрительных сайтах. Фальшивые биржи и кошельки могут красть данные пользователей для кражи их криптовалюты.
- Проверяйте отзывы и документы проекта:
- Если планируете инвестировать в новые криптопроекты, всегда проверяйте их репутацию. Ищите отзывы, изучайте whitepaper проекта на наличие ошибок и деталей.
- Защитите свои устройства:
- Используйте надежное антивирусное ПО и избегайте установки подозрительных расширений браузера, которые могут украсть данные кошелька.
Эти шаги помогут избежать потери средств и обезопасить ваши криптовалютные активы от мошенников.
Ранее редакция BeInCrypto также рассказала о популярных мошеннических схемах в P2P-торговле криптой.
Дисклеймер
Согласно правилам Trust Project, образовательный контент на этом сайте публикуется только для общего ознакомления. Политика BeInCrypto — предоставлять качественную и правдивую информацию, проводить собственные исследования, а также создавать информативный и полезный контент для читателей. BeInCrypto может рассказывать о своих партнерах в своих материалах по обоюдной договоренности, однако эти договоренности не делают контент предвзятым или вводящим в заблуждение. Вся ответственность за любые действия, которые читатель предпринимает на основании информации, размещенной на нашем сайте, лежит на самом читателе. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
