Децентрализованные финансы (DeFi) стремительно набирают популярность: все больше инвесторов обращаются к ним для диверсификации своих портфелей и получения пассивного дохода. Одним из самых популярных способов заработка на таких площадках является майнинг ликвидности – процесс, при котором пользователи предоставляют пулам токены в обмен на вознаграждение. Редакция BeInCrypto выбрала 5 проверенных платформ для майнинга ликвидности, которым можно смело доверить свои активы.
Хотите обсудить самые доходные пулы ликвидности с другими участниками рынка? Приходите в Телеграм-канал BeInCrypto. У нас не только новости и обзоры, но и живое общение с трейдерами, инвесторами и просто фанатами криптовалюты. Задавайте вопросы экспертам, участвуйте в промоакциях, будьте в курсе вместе с BeInCrypto.
Как работает майнинг ликвидности
Майнинг ликвидности предполагает внесение токенов в пул ликвидности платформы DeFi – смарт-контракт, который работает на базе автоматического маркет-мейкера (AММ). Затем децентрализованные протоколы используют их для обработки сделок, а пользователи получают вознаграждения в зависимости от размера вложенной доли. В ходе торгов соотношение активов в пуле меняется, как и их цена.
Автоматический маркет-мейкер (AMM) — децентрализованный протокол, который использует для расчета цены активов математическую формулу. Для совершения сделки АММ не требуется участие другого трейдера. Вместо этого пользователи взаимодействуют со смарт-контрактом, ликвидность которого обеспечивается пользователями.
Напоминание, которое поможет заработать! Одна из крупнейших криптобирж OKX продолжает раздавать призы. При регистрации по ссылке вы получите возможность выиграть до $10 000.
Плюсы и минусы майнинга ликвидности
Одно из главных преимуществ майнинга ликвидности – возможность получения высокой доходности от владения криптовалютой. Некоторые платформы предлагают поставщикам ликвидности трехзначную доходность – это намного больше, чем у традиционных сберегательных счетов. Кроме того, майнинг ликвидности дает инвесторам возможность ознакомиться с новыми токенами, стоимость которых со временем может увеличиться.
Кроме того, майнинг ликвидности стимулирует пользователей вносить вклад в рост и развитие протоколов DeFi. Предоставляя ликвидность, они помогают платформе обрабатывать сделки и привлекать новых участников торгов, что может повысить цену ее нативного токена.
Хотя майнинг ликвидности имеет много преимуществ, у него есть и недостатки, которые необходимо учитывать. Одним из наиболее существенных считается потенциальный риск непостоянных потерь (impermanent loss). Они возникают, если цена депонированных токенов падает. Чем больше это изменение, тем больше непостоянная потеря. Иными словами, при выводе средств вы получите меньше средств, чем вносили.
Еще один недостаток майнинга ликвидности – сложность процесса. Создание пула и его мониторинг требуют технических знаний, что может стать барьером для начинающих инвесторов. Поначалу все это может отнимать много времени, требовать постоянного контроля за инвестициями и внесения необходимых корректировок.
Топ-5 платформ для майнинга ликвидности
Uniswap
Uniswap – децентрализованный протокол, который позволяет обменивать токены без посредников. Запущенная в ноябре 2018 года, платформа стала одной из первых децентрализованных бирж, получивших значительную популярность в пространстве DeFi. Uniswap работает на блокчейне Ethereum и использует AMM для определения цены активов.
Каждый пул ликвидности Uniswap содержит два токена. Пулы отслеживают совокупные резервы и ценовые стратегии, которые устанавливаются поставщиками ликвидности. Резервы и цены обновляются автоматически каждый раз, когда кто-то совершает сделку.
SushiSwap
Платформа SushiSwap была создана как форк Uniswap в августе 2020 года. Ее цель – улучшить первоначальную модель Uniswap, внедрив дополнительные функции, такие как токен управления и стимулы для поставщиков ликвидности. SushiSwap также предлагает пользователям кредиты и инвестиции в криптофарминг.
Balancer
Balancer – некастодиальный менеджер портфеля и децентрализованный протокол, который позволяет пользователям создавать и торговать пользовательскими корзинами токенов. Запущенный в марте 2020 года, Balancer призван обеспечить большую гибкость и возможности настройки для трейдеров и поставщиков ликвидности. Он использует механизм автоматизированного маркет-мейкера для определения цен на токены и позволяет создавать кастомные пулы ликвидности.
Curve
В отличие от других децентрализованных бирж, Curve фокусируется исключительно на стейблкоинах. Это позволяет создавать более стабильные торговые пары и снижает риск колебаний цен. Одной из ключевых особенностей платформы является уникальный алгоритм кривой привязки, который позволяет проводить более эффективные сделки с меньшим проскальзыванием. Поставщики ликвидности Curve получают вознаграждения в токенах CRV.
1inch
1inch – агрегатор децентрализованных бирж, который помогает пользователям найти лучшие цены для торгов на нескольких DEX. Запущенный в 2019 году, он быстро стал одним из самых популярных решений в пространстве DeFi. Вознаграждение поставщикам ликвидности на платформе выплачивается в токенах 1INCH.
Подводим итоги
Майнинг ликвидности позволяет инвесторам пассивно зарабатывать криптовалюту пассивно и получать высокий доход, который значительно превышает проценты по вкладам. Однако у этого инструмента есть и риски, которые нужно учитывать при предоставлении токенов в пул. Всегда тщательно проверяйте платформы и читайте пользовательское соглашение, чтобы избежать неприятных сюрпризов – и инвестируйте только те средства, которые вы готовы потерять.
Что такое майнинг ликвидности?
Сколько можно на нем заработать?
Какую платформу для майнинга ликвидности выбрать?
Дисклеймер
Согласно правилам Trust Project, образовательный контент на этом сайте публикуется только для общего ознакомления. Политика BeInCrypto — предоставлять качественную и правдивую информацию, проводить собственные исследования, а также создавать информативный и полезный контент для читателей. BeInCrypto может рассказывать о своих партнерах в своих материалах по обоюдной договоренности, однако эти договоренности не делают контент предвзятым или вводящим в заблуждение. Вся ответственность за любые действия, которые читатель предпринимает на основании информации, размещенной на нашем сайте, лежит на самом читателе. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
