Binance — одна из самых популярных криптобирж. К сожалению, путь проекта на рынке цифровых активов сложно назвать гладким. Binance постоянно сталкивается с претензиями регуляторов. В некоторых случаях конфликты с контролирующими органами приводят к потере рынков. Рассказываем, что не так с Binance и как криптобиржу выдворили из Америки.
Лучшие криптобиржи для россиян:
OKX
Переходи по ссылке, чтобы выиграть бонус до $10 000
MEXC
Огромный выбор активов и кредитное плечо до 200х
Bybit
Биржа, которая не банит русских и раздает награды до $30 000
Короткая справка о Binance
Binance — крупнейшая криптобиржа по показателям торгового объема. Ее в 2017 году основал китайский бизнесмен Чанпэн Чжао. Спустя четыре месяца после запуска, команда Binance приняла решение перенести бизнес из Китая в другую, более лояльную к криптовалютам юрисдикцию. Сначала биржа переехала в Японию, а затем на Мальту. При этом Чжао утверждает, что у компании, как и у биткоина, нет штаб-квартиры.
«Штаб-квартира Binance там, где сейчас я», — иронично объясняет свою точку зрения бизнесмен.
За годы работы Binance стала одной из крупнейших компаний на рынке цифровых активов, а ее основатель оказался богатейшим криптомиллиардером мира, по версии Forbes.
По состоянию на момент написания обзора, Binance — полноценная экосистема с собственной криптовалютой, дочерними компаниями и массой сервисов. Ранее редакция BeInCrypto опубликовала подробный обзор торговой платформы и ее функционала.
Представители компании неоднократно заявляли, что они стараются вести бизнес в соответствии с требованиями регуляторов. С этой целью Binance, в том числе, собирает персональную информацию о своих пользователях и соблюдает международные санкции.
Несмотря на попытки криптобиржи вести бизнес легально, ее обвиняют во множестве нарушений.
В чем обвиняют Binance
По данным СМИ, Binance попала под прицел американских регуляторов в 2018 году. Спустя год, чтобы разрешить конфликт, компания запускает дочернюю платформу в США. Задача американской Binance — Binance.US — предлагать гражданам страны только те инструменты и сервисы, которые не нарушают местное законодательство. План криптобиржи не сработал.
В октябре 2020 года в Forbes публикуют статью, авторы которой утверждают, что Binance использует серые схемы для обхода законов США. Представители криптобиржи опровергли все обвинения. К сожалению для Binance, на этом проблемы компании в США не закончились.
В июне 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила криптобирже 13 обвинений, включая следующие:
- предложение американским гражданам нелегальных инструментов;
- мошенничество с деньгами клиентов;
- продажа незарегистрированных ценных бумаг.
В список криптовалют, которые SEC считает незаконно выпущенными ценными бумагами, попали нативный токен Binance — BNB и стейблкоин криптобиржи — Binance USD (BUSD). Торговая платформа была вынуждена отказаться от своей «стабильной монеты». В феврале 2023 года компания Paxos — эмитент BUSD остановила выпуск стейблкоина Binance и разорвала бизнес-отношения с криптобиржей.
Также Binance обвиняют в отказе от сотрудничества с регуляторами, даче заведомо ложных показаний, предоставлении инструментов для финансирования терроризма, манипулировании рынком и содействии мошенническим организациям.
На фоне регуляторного давления Binance пережила несколько панических волн вывода средств. Так, например, случилось в декабре 2022 и июне 2023. В первом случае источником паники стали слухи о том, что Минюст США готовится обвинить Binance в отмывании денег. Причиной второй волны вывода средств стали предположения инвесторов о том, что криптобиржа рухнет на фоне выдвинутых SEC обвинений.
Американские регуляторы — не единственные, кто выдвигает обвинения. Торговая платформа сталкивается с претензиями и в других странах. Например, в июне 2023 власти Европейского Союза (ЕС) заподозрили дочерние компании криптобиржи Binance в Ирландии и на Мальте в незаконной деятельности.
Гудбай, Америка
21 ноября 2023 года представители Binance объявили о достижении соглашения с рядом американских регуляторов: Министерством юстиции США (DOJ), Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Чанпэн Чжао признал вину по обвинениям в отмывании денег и согласился уйти с поста генерального директора торговой платформы. Новым CEO Binance назначили Ричарда Тенга. Ранее менеджер занимал должность руководителя отдела региональных рынков компании.
Сумма сделки с регуляторами составила $4.3 млрд. Из них $50 млн — индивидуальный штраф Чжао. Несмотря на признание вины, бизнесмену может грозить тюремное заключение.
Условие сделки с регуляторами — Binance покидает американский рынок. Представители криптосообщества предположили, что таким образом близкие к контролирующим органам США компании расчищают дорогу для запуска первого в истории страны спотового биткоин-ETF.
Есть и другая теория. Некоторые участники криптоиндустрии считают, что давление на Binance в Америке — расплата за крах криптобиржи FTX. Напомним, именно Чжао запустил цепочку событий, которая привела к гибели некогда крупнейшей торговой платформы. Ранее редакция BeInCrypto собрала в одном обзоре хронологию краха FTX.
На фоне новостей об уходе Binance из США в сети появились предположения о скором банкротстве криптобиржи. Некоторые участники криптосообщества считают, что торговая платформа может рухнуть по сценарию FTX.
Почему Binance ушла из России
Если из США регуляторы Binance буквально выставили, то из России биржа ушла сама. Причина «расставания» — стремление торговой платформы придерживаться санкций, направленных против РФ.
Все началось со ввода ограничений по депозитам для россиян в апреле 2022 года. Спустя год криптобиржа отменила лимиты, но вскоре ввела новые. В марте 2023 года Binance запретила россиянам работать на P2P-платформе с долларами и евро. К августу из доступных валют остался только рубль.
Несмотря на попытки Binance удержать равновесие на российском рынке, криптобиржу обвинили в предоставлении россиянам инструментов для обхода санкций.
Следом, в августе 2023 появились первые сообщения о подготовке криптобиржи к сворачиванию российского бизнеса. В конце сентября информация подтвердилась. Напоследок Binance закрыла россиянам доступ к своему Web3-кошельку и свернула обслуживание рублевых депозитов.
Выживет ли Binance
Торговая платформа прошла через многие кризисы. Несмотря на все проблемы, Binance сохранила статус лидера. Можно предположить, что соглашение с американскими регуляторам улучшит положение криптобиржи. При этом не стоит забывать о том, что SEC не отказывается от своих претензий к Binance, а значит компания продолжит бороться за выживание.
Trusted
Дисклеймер
Согласно правилам Trust Project, образовательный контент на этом сайте публикуется только для общего ознакомления. Политика BeInCrypto — предоставлять качественную и правдивую информацию, проводить собственные исследования, а также создавать информативный и полезный контент для читателей. BeInCrypto может рассказывать о своих партнерах в своих материалах по обоюдной договоренности, однако эти договоренности не делают контент предвзятым или вводящим в заблуждение. Вся ответственность за любые действия, которые читатель предпринимает на основании информации, размещенной на нашем сайте, лежит на самом читателе. Также обратите внимание, что наши «Условия и положения», «Политика конфиденциальности» и «Дисклеймеры» были обновлены.
